近日，中信保誠人壽與胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高凈值家庭現金流管理報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“報告”）。這份74頁(yè)的報告聚焦疫情防控平穩轉段后，經(jīng)濟恢復波浪式發(fā)展、曲折式前進(jìn)的過(guò)程中，中國高凈值家庭對于現金流管理的需求和趨勢。
　　報告顯示，現金為王、穩健為重、保障先行是高凈值人群現金流管理的主要思路。保障類(lèi)金融工具更多用于人生弱勢階段，如慢病護理、養老和重疾，商業(yè)人身保險已經(jīng)成為高凈值家庭標配。家庭現金流管理，本質(zhì)上是為提高人生確定性，管理家庭成員的未來(lái)人生重大事件，提早作出應對規劃。為應對各類(lèi)事件，高凈值人群采用最多的規劃工具是現金類(lèi)、固收類(lèi)、保障類(lèi)，并且未來(lái)三年不會(huì )有明顯變化。
　　作為連續四年與胡潤百富開(kāi)展中國高凈值家庭深度調研的卓越金融機構，中信保誠人壽成立于2000年，由中國中信集團和英國保誠集團聯(lián)合發(fā)起創(chuàng )建，受益于雙方股東的歷史沉淀與文化基因，中信保誠人壽始終以弘揚改革創(chuàng )新精神、傳承百年保險基業(yè)為己任，遵循壽險行業(yè)的基本經(jīng)營(yíng)規律及監管政策導向，以資本約束為前提，以風(fēng)險偏好為引領(lǐng)，以?xún)?yōu)化結構為主線(xiàn)，根據自身能力特點(diǎn)與資源稟賦，追求價(jià)值總量和新業(yè)務(wù)價(jià)值率的均衡增長(cháng)，實(shí)現公司的長(cháng)期穩健經(jīng)營(yíng)與高質(zhì)量發(fā)展。
　　中信保誠人壽保險有限公司總經(jīng)理趙小凡表示：“全球經(jīng)濟與市場(chǎng)的不確定、不穩定因素明顯增多，為高凈值人群實(shí)現財富管理的‘長(cháng)治久安’帶來(lái)嚴峻挑戰。壽險產(chǎn)品以保障為核心，融合儲蓄、投資等功能，具有長(cháng)期、穩定、可持續的特點(diǎn)，有望在高凈值家庭的資產(chǎn)配置中發(fā)揮穩定器和壓艙石的作用?！?br />　　中信保誠人壽保險有限公司副總經(jīng)理李海表示：“現金流是企業(yè)的生命線(xiàn)，也是家庭幸福生活的必要保障?！矣腥f(wàn)金，不如日進(jìn)一文’。讓我們共同探討健康的家庭現金流構建，為美好的當下澆筑堅實(shí)基座，為綿延的未來(lái)打造強勁引擎?！?br />　　中信保誠人壽高凈值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平表示：“自2014年設立高端子品牌「傳家」以來(lái)，中信保誠人壽一路守正創(chuàng )新。特別是在總公司層面設立了高凈值業(yè)務(wù)部，并將之定位為‘保險行業(yè)里的私人銀行中心’，高凈值業(yè)務(wù)部聚焦服務(wù)中國高凈值家庭的安全與傳承，與眾多合作伙伴一起提供個(gè)性化的綜合定制服務(wù)?！?br />　　胡潤百富董事長(cháng)兼首席調研官胡潤表示：“很高興與中信保誠人壽「傳家」連續第四年合作。今年的報告著(zhù)重探索中國高凈值家庭對現金流管理的認識、現金流規劃的舉措及現金流危機應對的方式，希望能為更多的高凈值家庭制定現金流規劃帶來(lái)一些啟發(fā)和參考?！?br />