在強調數字化發(fā)展的新時(shí)代，大數據與云計算的進(jìn)步給企業(yè)帶來(lái)了大規模的數據資產(chǎn)，也提升了合規風(fēng)險管理的難度。企業(yè)急需強化合規風(fēng)險意識，通過(guò)數字化解決方案優(yōu)化風(fēng)險預警機制及應對策略。

　　7月13日晚8點(diǎn)，普華永道中國國企業(yè)務(wù)合伙人周翔，普華永道中國企業(yè)治理、風(fēng)險、管控及數字化轉型咨詢(xún)服務(wù)合伙人陳亮，普華永道中國企業(yè)治理、風(fēng)險、管控及數字化轉型咨詢(xún)服務(wù)總監周玲深入探討數字化合規風(fēng)控應對國家嚴控風(fēng)險新時(shí)代。本次活動(dòng)在普華永道視頻號、《中國企業(yè)報》中企視訊全程直播，登錄普華永道中國官網(wǎng)“轉型力共創(chuàng )會(huì )”頻道了解更多信息及收看視頻回放。

　　新時(shí)代數字化合規風(fēng)控環(huán)境

　　新時(shí)代造就新形勢，當前在全球經(jīng)濟下行周期疊加新冠疫情沖擊背景下，中國企業(yè)所面臨的風(fēng)險進(jìn)一步集聚和顯現?！皥詻Q打好防范化解重大風(fēng)險”是十九大報告提出的三大攻堅戰之一，2022年4月，中央政治局會(huì )議再次強調，必須有效管控重點(diǎn)風(fēng)險，守住不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)。國務(wù)院國資委近年來(lái)也陸續出臺正式文件，對合規風(fēng)控工作提供指引，要求形成全面、全員、全過(guò)程、全體系的風(fēng)險防控機制，切實(shí)全面提升內控體系有效性，加快實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展。

　　周翔認為，未來(lái)的工作焦點(diǎn)是在既有基礎上，通過(guò)持續的數字化升級，進(jìn)一步提升風(fēng)控合規工作的價(jià)值和效率。他指出，企業(yè)常見(jiàn)的挑戰有兩方面，首先企業(yè)合規風(fēng)控牽頭部門(mén)往往人員比較精簡(jiǎn)，一個(gè)部門(mén)“單核”驅動(dòng)難以達到好的效果，日常工作以發(fā)通知、手工填報數據為主，“運動(dòng)式”和“兩張皮”讓風(fēng)控工作長(cháng)期受到詬病。數字化平臺則將“單核”驅動(dòng)升級為“多核”，實(shí)現任務(wù)一鍵下發(fā)，定點(diǎn)提醒，自動(dòng)收集、匯總、統計，并通過(guò)多種形式的“儀表盤(pán)”進(jìn)行智能展示，通過(guò)積極轉變降低合規風(fēng)控部門(mén)的工作壓力。

　　第二個(gè)挑戰是合規風(fēng)控環(huán)境往往處在動(dòng)態(tài)變化中，圍繞風(fēng)險展開(kāi)常態(tài)化運作缺乏有力支點(diǎn)。數字化平臺的應對方案，將合規風(fēng)險指標化，及時(shí)監測風(fēng)險變化，創(chuàng )造的價(jià)值包括∶達成企業(yè)各層級共同的風(fēng)險語(yǔ)言和認知；壓實(shí)風(fēng)險管理責任，發(fā)揮風(fēng)險預警作用，提供了一套辨識和化解風(fēng)險的完整機制。

　　合規風(fēng)控數字化系統功能很多，如何找到適合自己的數字化實(shí)施方案和路徑，這也是企業(yè)面臨的新挑戰?！斑x擇大而全還是小而美，哪個(gè)才是適合的？我們認為數字化轉型的工作絕對不是為了數字化而數字化，一定是奔著(zhù)解決實(shí)際管理問(wèn)題而去，選擇什么功能不能一概而論，目標是能夠高效率實(shí)現更好的合規風(fēng)控效果?！敝芟柽@樣強調。

　　數字化合規風(fēng)控的價(jià)值和功能框架

　　企業(yè)通常關(guān)心合規風(fēng)控數字化為企業(yè)帶來(lái)哪些價(jià)值，有什么實(shí)際的好處。周玲指出，第一個(gè)價(jià)值是可以量化標準，提升效率。通過(guò)嵌入定制化信息收集渠道，設置自動(dòng)運算邏輯。她舉例介紹，如向下屬公司或對應部門(mén)下發(fā)風(fēng)險評估問(wèn)卷和評估標準，系統會(huì )根據評估人員對應的權重自動(dòng)計算風(fēng)險發(fā)生可能性和影響程度的評分結果，生成對應的風(fēng)險分析報告。

　　第二個(gè)價(jià)值是固化流程，落實(shí)責任。通過(guò)靈活嵌入普華永道多年實(shí)踐總結的風(fēng)控“六步法”，為企業(yè)設立風(fēng)險風(fēng)控標準作業(yè)流程，可以全景展示各步驟風(fēng)險責任人信息及完工狀態(tài)，從而讓異常問(wèn)題清晰可見(jiàn)。

　　第三個(gè)價(jià)值是實(shí)現知識的儲備與決策把關(guān)。嵌入普華永道行業(yè)風(fēng)險庫及監控指標海量信息資源，將對知識庫進(jìn)行每年定期不定期的沉淀。而設立風(fēng)險事件臺賬，明確需記錄的信息，則能及時(shí)捕捉異常并追蹤風(fēng)險應對。

　　第四個(gè)價(jià)值是實(shí)時(shí)監控、動(dòng)態(tài)分析。周玲介紹，專(zhuān)業(yè)的數據分析工具（Pivot/Qlik Sense/Tableau等）可以配上強大的展示儀表盤(pán)，為管理層提供定制化的風(fēng)控結果數據及管理報告，從而讓管理層可以及時(shí)進(jìn)行決策。

　　幫助企業(yè)解決風(fēng)險管理難題，以及為企業(yè)帶來(lái)價(jià)值，具體要搭建什么樣的數字化平臺，才能滿(mǎn)足企業(yè)有效合規管理的需求？周玲建議，圍繞覆蓋穿透和集中的集團化風(fēng)險管理思路、專(zhuān)業(yè)風(fēng)險管理場(chǎng)景以及平臺為建設重點(diǎn)，打造一體化風(fēng)險管理平臺系統，實(shí)現有效整合，構建四位一體的合規風(fēng)控數字化平臺框架。

　　談到該平臺框架的亮點(diǎn)，周玲指出，“儀表盤(pán)”可以全局展示風(fēng)險地圖，針對內控缺陷的整改狀態(tài)，合規事件的分布、風(fēng)險及內控間的關(guān)聯(lián)等情況；通過(guò)微信小程序則可以快速將風(fēng)險預警信息推送給高管，方便及時(shí)查閱并有效作出業(yè)務(wù)決策。

　　數字化合規風(fēng)控的實(shí)施路徑

　　企業(yè)在實(shí)現合規風(fēng)控數字化過(guò)程中，有哪些訴求？陳亮指出，主要有兩方面：第一個(gè)是合規防控的流程與管理的數字化；另外則是合規風(fēng)控指標的分析和監控需求。談到合規風(fēng)控數字化的未來(lái)發(fā)展趨勢，陳亮將其概況為精細化、自動(dòng)化、智能化、綜合化四個(gè)特點(diǎn)。

　　在數字化建設過(guò)程中通常也會(huì )遇到一些挑戰，陳亮梳理了三方面內容。首先是客戶(hù)對于風(fēng)險的理解不同，難點(diǎn)在于行業(yè)特點(diǎn)不同、風(fēng)險偏好不同、風(fēng)險管理策略不同，不同客戶(hù)及不同職能部門(mén)對于合規風(fēng)控的理解都存在差異。其次，客戶(hù)自身管理特點(diǎn)不同，企業(yè)的組織架構、管理流程、部門(mén)和崗位職責存在差異，應對這種情況，系統需要去支撐靈活的組織架構，兼顧擴展性。第三個(gè)挑戰，是客戶(hù)數字化基礎水平不同，客戶(hù)所處的信息化階段和技術(shù)架構存在差異，在數字化程度比較低的情況下，難以形成有效的管理基礎。應對這種情況，則需要定制可延展可落地的應對方案，同時(shí)設立合適的指標結構，從而實(shí)現更好的落地效果。

　　陳亮分享了數字化合規風(fēng)控平臺進(jìn)行全流程數字化打通和實(shí)時(shí)監控的相關(guān)案例，他介紹，平臺幫助企業(yè)建立合規風(fēng)險管理體系，結合戰略發(fā)展規劃、業(yè)務(wù)發(fā)展情況、外規要求完善合規風(fēng)控全流程管控，并向精細化管理演進(jìn)；此外，能夠有效利用數字資產(chǎn)，幫助企業(yè)建立風(fēng)險監控模型，層層拆解風(fēng)險因素，設計風(fēng)險預警指標，歸集風(fēng)險主題。

　　最后陳亮總結，新技術(shù)為合規風(fēng)控數字化帶來(lái)更多可能性，企業(yè)風(fēng)險管理經(jīng)歷了人防到技防到現在智防新階段，展望未來(lái)，通過(guò)新興數字化手段，將實(shí)現合規風(fēng)控數字化的大躍進(jìn)。