在我國改革開(kāi)放的過(guò)程中，民營(yíng)企業(yè)（大多數為家族企業(yè)）為經(jīng)濟發(fā)展注入了強勁的活力。隨著(zhù)經(jīng)濟增長(cháng)方式的轉變，企業(yè)和企業(yè)家的訴求也在發(fā)生變化。當下民營(yíng)企業(yè)家具有旺盛的財富管理、傳承需求，應運而生的財富管理機構也需要科學(xué)的理論基礎與系統的方案設計思路來(lái)滿(mǎn)足這些需求。
　　家族財富管理，正在成為一個(gè)重要實(shí)踐領(lǐng)域。它涉及的知識橫跨經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、企業(yè)管理、法律、社會(huì )學(xué)、心理學(xué)等不同學(xué)科。目前，國內家族財富管理行業(yè)缺少統計數據，定量研究相對困難，而理論基礎與研究分析也處于探索階段，呈現出同質(zhì)化、研究維度相對單一的特點(diǎn)，亟待有完整的理論體系來(lái)系統性地歸納家族財富管理的行為特征和價(jià)值。

　　有鑒于此，筆者在多年從事相關(guān)研究和實(shí)踐的基礎上，以相對綜合的視角，將家族財富管理的主要邏輯框架和核心價(jià)值做了系統性梳理。本書(shū)特點(diǎn)有二。
　　第一，從相對完整的框架去了解中國家族面對的眾多挑戰、應對思路，闡釋家族財富管理所提供的核心內容和價(jià)值、家族辦公室等平臺和工具的作用。
　　第二，注重實(shí)踐應用價(jià)值。筆者總結了眾多業(yè)界咨詢(xún)、交流積累的經(jīng)驗，力求通過(guò)簡(jiǎn)單易懂的觀(guān)點(diǎn)表述和實(shí)踐案例分析，普及中國家族財富管理的基礎原理框架和實(shí)踐方案。
　　本書(shū)從我國的企業(yè)家面臨的主要挑戰開(kāi)始。這些挑戰是復雜多樣且不完全獨立的，要求我們在考慮解決問(wèn)題（挑戰）的時(shí)候具備系統性思維，樹(shù)立應對挑戰的思維框架。中國企業(yè)家同時(shí)面臨“權益的關(guān)系”“人的關(guān)系”的管理。相應解決方案需要考慮到兩種不同關(guān)系的處理?！皺嘁娴年P(guān)系”的處理原則是資產(chǎn)的不同權利（所有權、控制權、經(jīng)營(yíng)權和收益權）的有效配置；而“人的關(guān)系”的管理基于一個(gè)透明、制衡的治理原則。兩者的管理都應在一個(gè)整體框架的考慮范圍之下，融合到一個(gè)家族財富頂層架構設計中。

　　那么，頂層架構設計需要涉及哪些工具的應用，工具使用中有些什么原理、邏輯需要遵循呢？一是所有的架構設計是以家族的目標作為指導；二是家族的保全、管理和傳承目標對應不同工具的選擇；三是工具不是獨立存在的，而是架構設計的一部分。
　　好的架構或解決方案包括的內容應該有三個(gè)核心，即核心價(jià)值之“保全”、“管理”和“傳承”。這是本書(shū)最主體的內容，將采用大量豐富的案例分析來(lái)介紹和展示，提供考慮解決問(wèn)題的方向。
　　此外，本書(shū)也進(jìn)行了解決方案平臺的探討。介紹了家族辦公室這一個(gè)銜接家族決策者和三大核心價(jià)值管理的平臺?；卮鹬T如：為什么要使用家族辦公室？動(dòng)機、目的和價(jià)值是什么？基于西方傳統改良后，適合中國的本土家族辦公室應該是怎樣的？特別是針對中國企業(yè)家偏愛(ài)的投資型家族辦公室應該如何設計？等一系列問(wèn)題。

　　本書(shū)基于筆者在商學(xué)院教授的家族財富管理課程講義編寫(xiě)而成，雖然涉及專(zhuān)業(yè)的內容，但希望這是一本專(zhuān)業(yè)人員和非專(zhuān)業(yè)人員都能從中受益的書(shū)。
　　就專(zhuān)業(yè)人員而言，家族財富管理是一個(gè)圍繞超高凈值人群需求展開(kāi)的行業(yè)。脫離了客戶(hù)需求的產(chǎn)品銷(xiāo)售是違背家族財富管理服務(wù)宗旨的。同時(shí)因為該人群的需求非常多元化，物質(zhì)財富只是其中一部分，家族財富管理是一個(gè)系統性的工程，涉及的問(wèn)題也非單一產(chǎn)品和服務(wù)所能解決。
　　本書(shū)不會(huì )過(guò)多涉及具體工具和服務(wù)的專(zhuān)業(yè)細節，如家族信托、保險等工具，以及資產(chǎn)配置、身份籌劃、法律服務(wù)等實(shí)踐操作。而是通過(guò)案例分析給大家提供關(guān)于家族財富管理的基礎認識，為大家身邊遇到的問(wèn)題提供一些解決的思路和工具的選擇方向，讓有財富管理需求的非專(zhuān)業(yè)讀者得到更多的啟發(fā)和思考。
　　如同在筆者的教學(xué)過(guò)程中觀(guān)察到的一樣，企業(yè)家學(xué)員反饋很多案例在網(wǎng)上、微信群里都能看到，但很難讀懂案例背后的問(wèn)題。本書(shū)如果能從需要者的角度，把有用的信息像上課一樣，以易于接受的方式傳遞給讀者，于筆者而言，余愿足矣。
　　家族財富管理的研究與實(shí)踐仍有漫漫長(cháng)途，以本書(shū)與諸位共勉，亦祝愿各位有財富管理需求的讀者基業(yè)長(cháng)青、家族繁榮。
　　（上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院教授 吳飛）