踐行金融高質(zhì)量發(fā)展，履行金融為民使命，是證券行業(yè)的使命擔當。10月18日，中國中金財富證券有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“中金財富”）在深圳舉辦以“與時(shí)·共筑”為主題的“2023中金財富1018發(fā)布會(huì )”。中金財富提出買(mǎi)方投顧鐵三角的最新服務(wù)理念，發(fā)布買(mǎi)方投顧全新實(shí)踐“ETF50”，構建了“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買(mǎi)方投顧體系。金融科技方面，財富規劃賬戶(hù)和金融科技RITAS買(mǎi)方投顧數字化平臺全新升級，助力提升服務(wù)效能，數字員工Jinn首次作為會(huì )議主持人，增強現場(chǎng)科技體驗。
　　今年是中金財富第4次舉辦1018發(fā)布會(huì )，一直以來(lái)，中金財富深度踐行普惠金融高質(zhì)量發(fā)展，始終以提升客戶(hù)獲得感、幸福感、安全感為目標，秉持買(mǎi)方投顧思維，提供專(zhuān)業(yè)的“陪伴式服務(wù)”，與客戶(hù)、行業(yè)共筑互相成就的財富管理新格局。
　　買(mǎi)方投顧規模超過(guò)800億元，產(chǎn)品保有量突破3600億元
　　作為中國財富管理行業(yè)的先行者，中金財富首創(chuàng )“買(mǎi)方投顧”投資理念，以客戶(hù)需求為出發(fā)點(diǎn)，讓客戶(hù)服務(wù)方式從傳統的產(chǎn)品銷(xiāo)售向全生命周期的顧問(wèn)服務(wù)轉變。歷經(jīng)四年發(fā)展，“買(mǎi)方投顧”已成為財富管理行業(yè)戰略轉型的代名詞，截至2023年9月份，中金財富買(mǎi)方投顧規模達到813億元，產(chǎn)品保有量突破3600億元，均實(shí)現連續四年正增長(cháng)。即使在過(guò)去兩年極具挑戰的市場(chǎng)環(huán)境下，中金財富老客戶(hù)的追加規模依然突破了86億元。從2020年至2023年9月，股票策略管理人代表產(chǎn)品累計創(chuàng )造了53%的絕對回報，跑贏(yíng)了市場(chǎng)所有同策略產(chǎn)品平均21個(gè)百分點(diǎn)，也顯著(zhù)跑贏(yíng)了同期股票指數。
　　本屆發(fā)布會(huì )，中金財富再次回歸本源，提出“買(mǎi)方投顧鐵三角”最新理念。中金財富產(chǎn)品與解決方案部落負責人、董事總經(jīng)理梁東擎在發(fā)布會(huì )上介紹，“買(mǎi)方投顧鐵三角”是以資產(chǎn)保有量為機制確?？蛻?hù)利益至上，以客戶(hù)需求為先制定解決方案，以四階段“了解、建議、執行、檢視”確保執行層面貫徹理念，將買(mǎi)方投顧從單一理念，進(jìn)一步深化為更具落地性、系統性、制度性的理念。
　　具體而言，中金財富力求以投資者的資產(chǎn)保有量作為目標和核心考核，而非傳統意義上的銷(xiāo)量，從而引導投資顧問(wèn)考核主要與客戶(hù)資產(chǎn)規模掛鉤，進(jìn)而保證與客戶(hù)的根本利益一致；在客戶(hù)需求理解方面，量身定制，以終為始制定解決方案，并以此為基礎重構財富賬戶(hù)體系，區分資金的用途和期限，制定合理的配置目標和方案；在持續服務(wù)上，嚴格遵循四階段客戶(hù)服務(wù)，確保執行環(huán)節動(dòng)作不變形，通過(guò)“了解”確保以客戶(hù)的需求為出發(fā)點(diǎn)，背靠中金財富的買(mǎi)方投顧專(zhuān)業(yè)體系進(jìn)行“建議”和“執行”，并根據市場(chǎng)的變化定期進(jìn)行“檢視”以確保方案跟上市場(chǎng)的變化。
　　早在2019年，中金財富便推出“中國50”，幫助客戶(hù)用賬戶(hù)管理的模式厘清投資目標、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、關(guān)注整體賬戶(hù)獲得合理的均衡回報。2020年至2022年，中金財富相繼發(fā)布“微50”“股票50”和“公募50”，2023年，為踐行普惠金融，更好滿(mǎn)足客戶(hù)需求，中金財富“ETF50”解決方案全新亮相，“ETF50”依托中金ETF精華研究資源，以“參與資金門(mén)檻較低、執行便捷”的形態(tài)呈現給投資者?；谥薪痼w系的研究能力，將客觀(guān)、獨立、嚴謹的專(zhuān)業(yè)研究服務(wù)和買(mǎi)方投顧平臺納入體系，提供前瞻性的策略建議。此外，“ETF50”還與國內著(zhù)名基金公司攜手，共同打造深度交流合作的ETF生態(tài)圈?！癊TF50”精選數十名總部和分支主理人陪伴客戶(hù)成長(cháng)，通過(guò)創(chuàng )新的“分步發(fā)車(chē)+長(cháng)期引導”模式，著(zhù)力提升客戶(hù)投資體驗。自年初上線(xiàn)以來(lái)，“ETF50”簽約客戶(hù)已突破1.7萬(wàn)人次。
　　中金財富產(chǎn)品與解決方案部落個(gè)人交易解決方案團隊負責人、執行總經(jīng)理李婉晴在發(fā)布會(huì )上表示，中金財富“ETF50”目標在于回歸客戶(hù)視角提供解決方案，希望以層層遞進(jìn)的方式，從篩選優(yōu)化ETF標的、到提供ETF具體策略，在各類(lèi)需求場(chǎng)景中，幫助客戶(hù)獲得合適的服務(wù)以及投資旅程中的主理人陪伴服務(wù)。
　　上線(xiàn)財富規劃賬戶(hù) 升級RITAS買(mǎi)方投顧數字化平臺 金融科技助力提升服務(wù)效能
　　發(fā)力買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)的同時(shí)，中金財富堅持與科技同行，通過(guò)科技賦能不斷擴展買(mǎi)方投顧服務(wù)深度廣度。2023年，中金財富新建財富規劃賬戶(hù)體系，以更好地實(shí)踐買(mǎi)方投顧鐵三角之“以客戶(hù)需求為基礎制定解決方案”。
　　何為財富規劃賬戶(hù)？中金財富業(yè)務(wù)產(chǎn)品與解決方案部落財富規劃團隊負責人、執行總經(jīng)理周建認為，客戶(hù)有不同的資產(chǎn)——活錢(qián)、短錢(qián)、長(cháng)錢(qián)，財富規劃賬戶(hù)就是“以終為始”打造目標導向的買(mǎi)方投顧服務(wù)，幫助客戶(hù)重新梳理和認知自己的理財需求，并基于不同的需求場(chǎng)景提供資產(chǎn)配置支持，并在市場(chǎng)大幅波動(dòng)或目標發(fā)生變化時(shí)，提示客戶(hù)關(guān)注當前資產(chǎn)配置方案是否合適。
　　具體而言，在客戶(hù)視角層面，客戶(hù)可以根據自己的每個(gè)財務(wù)小目標，在中金財富App上創(chuàng )建專(zhuān)屬的財富規劃賬戶(hù)，并獲得相應的財富規劃方案及專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置支持。在投顧視角層面，投顧可以通過(guò)投顧端E-Space更便捷地獲取多元的分析數據、精準的回測工具、專(zhuān)業(yè)的投研成果，更高效地創(chuàng )建規劃方案，達成與客戶(hù)的高效聯(lián)動(dòng)。
　　財富規劃賬戶(hù)體系的構建和用戶(hù)體驗的完善，都離不開(kāi)中金財富強大的金融科技能力支持。財富規劃賬戶(hù)所依托的客戶(hù)端中金財富App及投顧端的E-Space，是客戶(hù)和投資顧問(wèn)的核心觸點(diǎn)。這兩端觸點(diǎn)背后，還有“中金財富自研芯片”提供底層支持，就是中金財富創(chuàng )新打造的買(mǎi)方投顧數字化平臺RITAS。
　　RITAS定位于一站式支持買(mǎi)方投顧服務(wù)的各個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，提供包括財富規劃、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品研究、投資交易、風(fēng)險分析等在內的全方位服務(wù)，對內支持總部投研團隊，賦能分支機構投資顧問(wèn)，對外向各類(lèi)客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的買(mǎi)方投顧服務(wù)。當客戶(hù)自主創(chuàng )建財富規劃賬戶(hù)時(shí)，RITAS資金規劃模型將根據客戶(hù)輸入的參數，計算大類(lèi)資產(chǎn)配置比例；當投資顧問(wèn)選擇為客戶(hù)推薦的配置方案時(shí)，也將參考RITAS提供的產(chǎn)品推薦參數和標準組合模型。
　　財富管理是基于信任的行業(yè)，需要有溫度的服務(wù)，而金融科技一定程度上加深了財富管理服務(wù)效能和普惠價(jià)值，“通過(guò)RITAS和客戶(hù)端中金財富App、投顧端E-Space的多端聯(lián)動(dòng)，買(mǎi)方投顧服務(wù)經(jīng)驗可以沉淀為數字資產(chǎn)和金融工具。這讓買(mǎi)方投顧插上科技的翅膀，也讓投資顧問(wèn)獲得更專(zhuān)業(yè)的投研支持，更讓我們的客戶(hù)獲得更好的投資體驗”，周建表示。
　　主動(dòng)融入國家戰略 提升金融服務(wù)幸福感與獲得感
　　金融作為實(shí)體經(jīng)濟的血脈，肩負著(zhù)助推經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的使命與責任。作為連接資本市場(chǎng)與實(shí)體經(jīng)濟的橋梁，中金公司始終將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟作為自身的使命和責任，多措并舉，聚焦主責主業(yè)，切實(shí)發(fā)揮資本中介功能，讓金融更好地回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的本源，讓財富管理更好地帶給人民群眾幸福感與獲得感。
　　長(cháng)期以來(lái)，中金公司通過(guò)股債融資、并購、投資基金、債務(wù)重組、資產(chǎn)管理、研究等多種方式，大力支持實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，并積極助力國家創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展戰略。2023年上半年，公司支持直接融資規模超4.4萬(wàn)億元；自科創(chuàng )板開(kāi)板以來(lái)，公司累計保薦科創(chuàng )板上市公司49家，發(fā)行規模近2000億元。同時(shí)，中金公司在服務(wù)專(zhuān)精特新和中小微企業(yè)發(fā)展等方面主動(dòng)作為。2023年上半年，中金公司助力中小微企業(yè)融資超人民幣900億元，同時(shí)，持續發(fā)揮“中金云投行”等線(xiàn)上平臺作用，高效鏈接中小企業(yè)投融資等需求，提升金融服務(wù)的普惠性和便利性。中金財富共輔導61家中小微企業(yè)開(kāi)展股權激勵業(yè)務(wù)。
　　在本次發(fā)布會(huì )上，中金公司董事總經(jīng)理、環(huán)球家族辦公室負責人、家族業(yè)務(wù)戰略管理委員會(huì )副主席劉蔓分享了《大變局時(shí)代家族財富的策略錨點(diǎn)》，表達作為企業(yè)家族學(xué)習和思考的分享者、榮辱與共的支持者和穿越周期的陪伴者，中金環(huán)球家族辦公室期望提供帶來(lái)掌控感和安全感的解決方案，推動(dòng)企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的聚焦和家族財富的多元配置，也期望與企業(yè)家并肩，助力其逐夢(mèng)全球、回饋社會(huì )。
　　在居民端，中金財富聚焦主責主業(yè)，通過(guò)財富管理轉型更好鏈接資本市場(chǎng)與居民投資，助力居民財產(chǎn)性收入增加。一方面，持續堅持以買(mǎi)方投顧為核心的業(yè)務(wù)轉型，引導居民逐步轉向資產(chǎn)配置轉型以取得較為穩定的中長(cháng)期收益。另一方面，持續通過(guò)ETF、更具普惠特性的家庭服務(wù)信托等業(yè)務(wù)，幫助投資者分散配置，提升資本市場(chǎng)參與度，享受?chē)以鲩L(cháng)的長(cháng)期紅利，助力提升居民獲得感及發(fā)展信心。
　　為更好地踐行“陪伴式服務(wù)”，中金財富構建了豐富的投教服務(wù)體系，累計制作視頻、圖文、直播等豐富多樣的內容過(guò)萬(wàn)條，覆蓋人群過(guò)億人次。通過(guò)專(zhuān)業(yè)的配置理念分享、緊隨熱點(diǎn)交流及深入淺出的語(yǔ)言讓客戶(hù)充分感受到專(zhuān)業(yè)陪伴，并幫助客戶(hù)樹(shù)立“四個(gè)相信”——相信復利、相信配置、相信專(zhuān)業(yè)、相信應對的投資理念。
　　中金財富表示，未來(lái)，公司將持續踐行“金融報國、服務(wù)人民”使命擔當，聚焦服務(wù)國家發(fā)展大局，積極參與資本市場(chǎng)建設，加快推動(dòng)財富管理生態(tài)建設，加大金融科技投入，讓更加便捷、更佳體驗的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品服務(wù)惠及廣大人民群眾，用高質(zhì)量的財富管理服務(wù)不斷提高廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。