中國銀保監會(huì )關(guān)于規范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項的通知

銀保監規〔2023〕3號

各銀保監局：

　　為優(yōu)化信托公司跨區域經(jīng)營(yíng)模式，促進(jìn)信托行業(yè)改革轉型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，現就規范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項通知如下：

　　一、本通知所稱(chēng)信托公司異地部門(mén)，是指信托公司在住所所在地以外設置的部門(mén)。

　　二、信托公司異地部門(mén)包括業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)等部門(mén)。

　　三、信托公司根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要、中長(cháng)期發(fā)展規劃、內部控制水平和風(fēng)險管理能力等，原則上可在全國6個(gè)城市設置異地部門(mén)。同一城市所設異地部門(mén)在同一地址集中辦公，數量不超過(guò)5個(gè)。

　　銀保監會(huì )將根據信托行業(yè)發(fā)展實(shí)際與改革轉型需要，視情調整前款規定。

　　四、信托公司異地部門(mén)不對外掛牌。信托公司應在官方網(wǎng)站公開(kāi)異地部門(mén)名稱(chēng)、地址等信息。

　　五、屬地銀保監局應指導轄內信托公司全面梳理報送異地部門(mén)情況。異地部門(mén)設置不符合本通知要求的，有關(guān)信托公司應于3個(gè)月內報送整改方案，明確整改方式與風(fēng)險防范措施，經(jīng)屬地銀保監局審查后，于2024年底前實(shí)施完成整改工作。確有困難的，屬地銀保監局可根據信托公司報告情況適當延期，延長(cháng)期限不超過(guò)1年。

　　六、屬地銀保監局應切實(shí)承擔監管主體責任和屬地責任，持續提升信托公司異地部門(mén)監管質(zhì)效。

　　（一）壓實(shí)信托公司主體責任。督導信托公司有序合規設置異地部門(mén)，持續加強異地員工管理，優(yōu)化完善異地項目盡職調查機制，嚴格規范異地推介行為，定期開(kāi)展異地經(jīng)營(yíng)風(fēng)險評估，穩妥做好風(fēng)險應對與處置工作。

　　（二）強化信托公司異地部門(mén)設置監管。結合屬地監管實(shí)際，建立完善“清單式”監管機制，持續監測信托公司異地部門(mén)設置情況。綜合考慮展業(yè)管理水平、風(fēng)險態(tài)勢和違法違規記錄等情況，對信托公司調整異地部門(mén)設置提出監管要求。

　　（三）加強信托公司異地經(jīng)營(yíng)行為監測。利用科技賦能，創(chuàng )新監管模式，豐富監管手段，及時(shí)發(fā)現信托公司異地經(jīng)營(yíng)違法違規行為，增強風(fēng)險防控主動(dòng)性與前瞻性。暢通監管溝通渠道，加強與信托公司異地部門(mén)所在地銀保監局的信息共享與監管聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。

　　（四）推動(dòng)落實(shí)地方黨政主要領(lǐng)導負責的重大財政金融風(fēng)險處置機制。優(yōu)化與地方黨委和政府的監管信息通報機制，定期與不定期通報信托公司異地經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險狀況。針對信托公司異地重大風(fēng)險處置、突發(fā)風(fēng)險事件應對等，構建聯(lián)動(dòng)工作機制，協(xié)助地方黨委和政府制定風(fēng)險處置方案，合力采取應對措施，筑牢金融風(fēng)險防線(xiàn)。

　　七、信托公司異地部門(mén)所在地銀保監局積極協(xié)助屬地銀保監局開(kāi)展監管工作，配合了解信托公司在轄內所設異地部門(mén)情況，及時(shí)溝通違規推介行為、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險苗頭、輿情等信息，必要時(shí)提請地方黨委和政府協(xié)同處置風(fēng)險。

　　八、信托公司不得在住所所在地以外設立異地管理總部。

　　屬地銀保監局應于3個(gè)月內完成信托公司現有異地管理總部監管評估。對確有必要保留的，指導信托公司主動(dòng)向住所所在地或異地管理總部所在地地方黨委和政府報告，明確承擔屬地風(fēng)險處置責任、落實(shí)風(fēng)險處置維穩任務(wù)意見(jiàn)后，原則上可保留一個(gè)異地管理總部。對不予保留的，督促信托公司制定管理總部回遷方案，于2025年底前實(shí)施完成。

　　信托公司異地管理總部所在城市與所設業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)等部門(mén)納入本通知第三條相關(guān)統計，有關(guān)監督管理要求參照適用本通知第四條、第六條、第七條規定。

　　中國銀保監會(huì )

　　2023年3月28日