最新數據顯示,今年前10月,我國制造業(yè)貸款新增2.3萬(wàn)億元,超過(guò)去年全年增量。從信貸結構看,82.6%為制造業(yè)中長(cháng)期貸款,進(jìn)一步匹配制造業(yè)企業(yè)的回款周期。與此同時(shí),貸款成本持續下降。前10月,制造業(yè)貸款年化利率3.94%,較年初下降0.13個(gè)百分點(diǎn)。
制造業(yè)貸款高速增長(cháng),與需求端、供給端雙向推動(dòng)有關(guān)?!皬男枨蠖丝?#xff0c;制造業(yè)投資增速較高,尤其是高技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資增速更高,對制造業(yè)貸款的需求增加?!敝袊]政儲蓄銀行研究員婁飛鵬說(shuō)。
國家統計局最新數據顯示,今年前10月,制造業(yè)投資同比增長(cháng)14.2%,高于全部投資增速8.1個(gè)百分點(diǎn),對全部投資增長(cháng)的貢獻率為52.2%。
“新冠肺炎疫情暴發(fā)后,我國出口對穩定全球產(chǎn)能來(lái)說(shuō)更加重要,盡管面臨困難和不確定性,但制造業(yè)整體向好?!眹医鹑谂c發(fā)展實(shí)驗室副主任曾剛說(shuō)。
從供給端看,2020年至今,中國人民銀行、銀保監會(huì )協(xié)同多部門(mén)先后出臺了多項政策措施,積極引導金融業(yè)加大對制造業(yè)尤其是高科技制造業(yè)的支持力度。
今年上半年,工行成為首家制造業(yè)貸款余額突破2萬(wàn)億元的銀行,其中戰略性新興產(chǎn)業(yè)貸款近1萬(wàn)億元?!皩τ诮鹑跈C構來(lái)說(shuō),助力制造強國建設,既是堅守服務(wù)實(shí)體、回歸本源的責任所在,更是把握市場(chǎng)機遇、促進(jìn)自身高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇?!敝袊ど蹄y行行長(cháng)廖林表示。
當前,制造業(yè)企業(yè)普遍面臨三大核心需求,一是轉型升級,二是技術(shù)攻堅,三是穩鏈強鏈。要實(shí)現這些目標,企業(yè)需要大量投入,貸款需求十分巨大。
以機械工業(yè)為例,中國機械工業(yè)聯(lián)合會(huì )執行副會(huì )長(cháng)陳斌表示,在新發(fā)展階段,機械工業(yè)的短板逐漸顯露,發(fā)展不平衡、不充分,大而不強的問(wèn)題依然突出。高端產(chǎn)品、關(guān)鍵零部件的供給能力不足,對外依存度高;協(xié)同創(chuàng )新不夠,融合發(fā)展不足,阻礙轉型升級;中小企業(yè)資金困難,創(chuàng )新研發(fā)動(dòng)力不足。
多位業(yè)內人士表示,金融服務(wù)制造業(yè)應重點(diǎn)把握上述三大方向。比如,金融應大力支持制造業(yè)技術(shù)攻堅。金融機構應繼續創(chuàng )新產(chǎn)品與服務(wù),尤其是加強知識產(chǎn)權質(zhì)押融資、投貸聯(lián)動(dòng)等服務(wù)創(chuàng )新,綜合運用債券、股權等多種方式,提高金融供給與科創(chuàng )需求匹配度,大力支持“卡脖子”關(guān)鍵核心技術(shù)的攻關(guān)突破。
值得注意的是,盡管制造業(yè)貸款高速增長(cháng),但在實(shí)踐中仍存諸多難題待解,制約著(zhù)金融服務(wù)制造業(yè)進(jìn)一步深入。
首先,制造業(yè)貸款的供需匹配度仍有待提高。央行近期發(fā)布的《中國區域金融運行報告(2021)》顯示,當前制造業(yè)企業(yè)的中長(cháng)期貸款需求較大,“短貸長(cháng)用”現象依然存在,導致期限錯配風(fēng)險上升。
“為此,既要提高制造業(yè)中長(cháng)期貸款的占比,又要創(chuàng )新‘中期’流動(dòng)資金貸款服務(wù),以更好地匹配企業(yè)回款周期?!闭憬y保監局相關(guān)負責人說(shuō),浙江此前已探索“循環(huán)模式”,銀行每年對貸款情況進(jìn)行審查,符合條件的企業(yè)可持續使用資金,貸款實(shí)際使用期限最長(cháng)可達3年。
其次,商業(yè)銀行的信貸模式仍有待創(chuàng )新。眾所周知,銀行傳統的信貸模式與科技企業(yè)“輕資產(chǎn)”特征并不匹配?!吨袊鴧^域金融運行報告(2021)》顯示,近年來(lái),雖然各地持續創(chuàng )新科技金融服務(wù),但規模小、研發(fā)投入大的初創(chuàng )型科技制造業(yè)企業(yè),融資仍面臨困難。
再次,部分商業(yè)銀行的積極性仍有待加強。央行相關(guān)負責人表示,我國制造業(yè)區域發(fā)展程度有差異,西部地區的制造業(yè)布局較分散,且多為勞動(dòng)資源密集型企業(yè)。隨著(zhù)勞動(dòng)力、能源資源成本逐步提升,這些企業(yè)的轉型升級任務(wù)加重,信貸需求也增大,但部分商業(yè)銀行出于經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、風(fēng)險控制等因素考量,仍持審慎觀(guān)望態(tài)度。
“要繼續增加對先進(jìn)制造業(yè)、戰略性新興產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈自主可控的中長(cháng)期信貸支持?!便y保監會(huì )相關(guān)負責人說(shuō),同時(shí)引導金融機構完善內部激勵約束機制,切實(shí)提升制造業(yè)企業(yè)金融服務(wù)水平。(經(jīng)濟日報記者 郭子源)
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