2024年開(kāi)年以來(lái)，證券行業(yè)監管形勢和監管壓力明顯加強，為更好地引導投資者加強對證券行業(yè)內控合規管理、風(fēng)險警示等內容的了解，引導投資者培育理性、合規意識，東吳證券投教基地制作并推出原創(chuàng )作品：風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例系列。該系列作品以證監會(huì )真實(shí)處罰案例為藍本，向廣大投資者揭示了投資中的各類(lèi)違法違規行為。下面，就讓我們一起來(lái)了解一下吧！

　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例一
　　【關(guān)鍵詞：營(yíng)銷(xiāo)材料】
　　Y某作為D證券N證券營(yíng)業(yè)部的員工期間，向客戶(hù)傳遞非由D證券統一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推薦材料及有關(guān)信息。
　　上述行為違反了《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》第十一條第五項、第十三條第九項、第二十七條及《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第十條第二款的規定。
　　根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條第一款的規定，某地證監局決定對Y某采取出具警示函的行政監管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例二
　　【關(guān)鍵詞：營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)】
　　G證券股份有限公司C分公司：一、員工通過(guò)微信向客戶(hù)宣傳開(kāi)戶(hù)送積分兌禮品活動(dòng)，新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)通過(guò)活動(dòng)獲取的積分可以在積分商城兌換實(shí)物禮品；二、員工在營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期間，存在向投資者提供風(fēng)險測評關(guān)鍵問(wèn)題答案、向投資者返還微信紅包、向投資者承諾保本保息的情形。
　　上述行為違反了《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》第八條第（三）項、《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三條、第六條第四項的規定。
　　根據《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》的規定，某地證監局對C分公司采取出具警示函的行政監管措施。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例三
　　【關(guān)鍵詞：營(yíng)銷(xiāo)推介】
　　W某在X證券股份有限公司S證券營(yíng)業(yè)部就職期間，作為投資顧問(wèn)向客戶(hù)推介X證券股份有限公司代銷(xiāo)的Y系列集合資金信托計劃過(guò)程中，未能準確介紹相關(guān)產(chǎn)品信息。
　　上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三條、第六條第四項的規定。
　　根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條第一款規定，某地證監局決定對W某采取出具警示函的行政監管措施。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例四
　　【關(guān)鍵詞：代客理財】
　　Z證券有限公司W(wǎng)營(yíng)業(yè)部存在以下問(wèn)題：一是在向客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品過(guò)程中，代客戶(hù)交易金融產(chǎn)品；二是于金融產(chǎn)品銷(xiāo)售后代客戶(hù)填寫(xiě)售后問(wèn)卷，向客戶(hù)提供保本承諾。
　　上述問(wèn)題違反了《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》第十二條、第十八條，以及《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》第三條規定。
　　根據《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》第二十條、《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》第二十四條規定，某地證監局決定對W營(yíng)業(yè)部采取責令改正的行政監管措施。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例五
　　【關(guān)鍵詞：承諾收益】
　　Y某在X證券N分公司執業(yè)期間存在與客戶(hù)分享投資收益，對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾，替客戶(hù)辦理證券認購、交易的行為。
　　上述行為違反了《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》第十三條規定。
　　根據《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》第二十五條、第二十七條第一款的規定，某地證監局決定對Y某采取出具警示函的行政監管措施。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例六
　　【關(guān)鍵詞：私下受托交易】
　　2015年至2021年，W某作為S證券有限責任公司M證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員，私下接受十五名客戶(hù)的委托，利用M營(yíng)業(yè)部貴賓接待室電腦、客戶(hù)交易室電腦或個(gè)人電腦等設備操作上述客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行股票交易，累計交易金額超15億元。W某受托買(mǎi)賣(mài)股票期間未獲取收益分成，也未獲取受托買(mǎi)賣(mài)股票的報酬。
　　上述行為違反了《證券法》第一百三十六條第二款、第二百一十條相關(guān)規定。
　　根據《證券法》第二百一十條規定，某地證監局對W某責令改正，給予警告，并處以25萬(wàn)元罰款。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例七
　　【關(guān)鍵詞：借他人名義炒股】
　　2018年至2021年，W某作為S證券有限責任公司M證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員，向X客戶(hù)借用其名下開(kāi)立的證券賬戶(hù)持有、買(mǎi)賣(mài)股票。上述期間，X客戶(hù)名下三方存管對應的銀行賬戶(hù)資金來(lái)源及去向均為W某；W某利用M營(yíng)業(yè)部貴賓接待室電腦、客戶(hù)交易室電腦或個(gè)人電腦等設備操作X客戶(hù)名下證券賬戶(hù)，交易金額總計超6千萬(wàn)元，扣除相關(guān)稅費后，合計虧損逾40萬(wàn)元。
　　W某受托買(mǎi)賣(mài)股票期間未獲取收益分成，也未獲取受托買(mǎi)賣(mài)股票的報酬。
　　上述行為違反了《證券法》第四十條第一款、第一百八十七條相關(guān)規定。
　　根據《證券法》第一百八十七條的規定，某地證監局對W某責令依法處理非法持有的證券，并處以10萬(wàn)元罰款。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例八
　　【關(guān)鍵詞：融資融券】
　　S證券股份有限公司Y證券營(yíng)業(yè)部：一是未將融資融券合同交付給客戶(hù)，未按照相關(guān)規定開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)；二是未定期對客戶(hù)風(fēng)險承受能力情況進(jìn)行后續評估，多名客戶(hù)風(fēng)險測評過(guò)期，且營(yíng)業(yè)部未能及時(shí)關(guān)注客戶(hù)風(fēng)險等級變化情況，也未能根據信息變化情況，主動(dòng)調整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當性匹配意見(jiàn)，并告知投資者。
　　上述行為分別違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規定》第三條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十一條的規定。
　　根據《證券公司監督管理條例》第七十條的規定，某地證監局決定對Y營(yíng)業(yè)部采取責令改正的行政監管措施。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例九
　　【關(guān)鍵詞：自媒體展業(yè)+投顧】
　　L證券有限責任公司C證券營(yíng)業(yè)部存在以下問(wèn)題：
　　一、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向未全面了解情況、未評估風(fēng)險承受能力的投資者提供具體股票買(mǎi)賣(mài)建議，其中部分投資者未簽訂投顧協(xié)議。二、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬行為不規范，對投資顧問(wèn)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行誤導性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳。三、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和服務(wù)提供環(huán)節的留痕記錄不完整。
　　上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條，《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規定》第十一條、第十四條、第二十四條、第二十七條第一款。
　　根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規定》第三十二條的規定，決定對C營(yíng)業(yè)部采取責令改正的行政監管措施。
　　風(fēng)險無(wú)小事合規心中留——證券從業(yè)人員合規警示案例十
　　【關(guān)鍵詞：投顧業(yè)務(wù)】
　　Z某作為C證券Y營(yíng)業(yè)部負責人，組織多名員工在未取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì )注冊登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，就證券市場(chǎng)、證券品種的走勢、投資證券的可行性，建立微信群向公眾發(fā)送個(gè)股分析、預測或建議的相關(guān)信息。
　　上述行為違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第十條的規定。
　　根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定，某地證監局決定對Z某采取出具警示函的行政監管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。