2023年6月9日，由大成總所銀行與金融專(zhuān)業(yè)組、大成總所刑事專(zhuān)業(yè)組、大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )主辦，大成總所業(yè)務(wù)三部、大成總所業(yè)務(wù)二部（刑事）協(xié)辦的“金融行業(yè)實(shí)務(wù)操作與刑事風(fēng)險防控”主題論壇，在北京總所成功舉辦。

　　本次論壇由大成中國區管理委員會(huì )主任杜慶春律師、大成總所銀行與金融專(zhuān)業(yè)組輔負責人、大成總所業(yè)務(wù)三部部門(mén)主任張偉律師分別致開(kāi)幕詞，上午場(chǎng)的主持人為大成總所銀行與金融專(zhuān)業(yè)組顧問(wèn)郭琳律師。本次論壇通過(guò)線(xiàn)上直播和線(xiàn)下會(huì )議同步進(jìn)行的方式舉辦。

　　杜慶春強調，今年是律師行業(yè)非常艱難的一年，并且隨著(zhù)司法考試律師錄取率的上升，律師越來(lái)越多，選擇金融和刑事方面的律師勢必也會(huì )增加，可見(jiàn)金融與刑事在近年案件中的重要作用。張偉主任介紹舉辦本次論壇的背景是國家監管機構希望金融監管更加法制化、規范化。同時(shí)全面強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管。因此，大成金融、刑事又一次牽手，來(lái)和大家分享行業(yè)實(shí)務(wù)操作和風(fēng)險防控。

大成中國區管理委員會(huì )主任杜慶春律師

大成總所銀行與金融專(zhuān)業(yè)組輔負責人、總所業(yè)務(wù)3部部門(mén)主任張偉律師

大成總所銀行與金融專(zhuān)業(yè)組顧問(wèn)郭琳律師

　　接下來(lái)是主題演講部分。首先，北京大學(xué)法學(xué)院王新教授以《私募基金合規管理與刑事法律風(fēng)險防范》為主題，結合黨的二十大報告關(guān)于“依法將各類(lèi)金融活動(dòng)全部納入監管，守住不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)”的精神，對目前我國私募基金的發(fā)展狀況、私募基金的刑事法律風(fēng)險點(diǎn)、私募基金在募資端和資金使用端涉及非法集資犯罪和背信運用受托基金財產(chǎn)等司法認定的難點(diǎn)、私募基金與合規管理的有機聯(lián)系點(diǎn)等許多問(wèn)題，進(jìn)行了詳細分析。

北京大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導師王新教授

現場(chǎng)照圖

　　接下來(lái)大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )顧問(wèn)、高級合伙人徐平律師分享了《內幕交易案辯護思考路徑》，徐律師首先通過(guò)國家政策的分析、以?xún)饶唤灰诪榍腥朦c(diǎn)進(jìn)行分享，在分享過(guò)程中，徐律師將內幕交易案辯護思考路徑作為重點(diǎn)，結合內幕交易的案例，從辯護律師角度在內幕信息的認定、內幕信息敏感期的確定、交易人、交易行為等方面尋找辯護路徑給出了詳細分析，同時(shí)徐平律師將《證券法》第53條第一款和《刑法》第180條第一款進(jìn)行了詳細介紹并區分。

大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )顧問(wèn)、高級合伙人徐平律師

大成總所刑事專(zhuān)業(yè)組邢留墨律師

　　本場(chǎng)論壇的下午場(chǎng)由大成總所刑事專(zhuān)業(yè)組邢留墨律師負責主持。大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )顧問(wèn)、高級合伙人婁秋琴律師分享了主題為《創(chuàng )業(yè)投資的投后管理及刑事風(fēng)險防控》，她指出，中國已經(jīng)進(jìn)入科創(chuàng )時(shí)代，從技術(shù)、人才到金融體系都將面臨變革，創(chuàng )業(yè)投資作為扶持中小創(chuàng )新企業(yè)為主的直接融資工具，逐漸滲透到金融各個(gè)領(lǐng)域，與銀行、保險、信托、基金都密切相關(guān)。在一系列政策影響下，隨著(zhù)部分行業(yè)紅利褪去，投資賽道越來(lái)越趨同，投資行業(yè)洗牌愈演愈烈，為了破解這些困境，投資機構從重投前開(kāi)始重投后，不斷提升自己的綜合業(yè)務(wù)能力和管理能力。婁秋琴分別從投后管理的組織架構、工作內容以及對募資、投資和退出產(chǎn)生的影響等方面展開(kāi)闡述，分享了自己在行業(yè)深耕多年的豐富經(jīng)驗，并結合自己曾經(jīng)處理的投后管理的真實(shí)案例進(jìn)行了深入講解。此外，婁秋琴博士還講解了私募基金在募、投、管、退四個(gè)環(huán)節中的刑事風(fēng)險，著(zhù)重闡述了在募資環(huán)節如何防范非法集資的風(fēng)險，在投資端如何避免利益輸送的風(fēng)險，在管理環(huán)節如何防范背信運用受托財產(chǎn)犯罪的風(fēng)險，在退出環(huán)節如何防范泄露內幕信息等風(fēng)險。婁博士的分享不但有創(chuàng )投行業(yè)的實(shí)務(wù)操作，也有創(chuàng )投行業(yè)的刑事風(fēng)險防控，將行業(yè)與法律進(jìn)行了深入的結合。

大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )顧問(wèn)、高級合伙人婁秋琴律師

　　隨著(zhù)《網(wǎng)絡(luò )安全法》《數據安全法》《個(gè)人信息保護法》和《民法典》等基礎性法律及相關(guān)落地實(shí)施細則相繼出臺，信息保護逐漸成為數字經(jīng)濟時(shí)代全民關(guān)注的熱點(diǎn)話(huà)題。金融機構在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中收集存儲了大量的數據信息，既有重要金融數據，又涉及個(gè)人金融信息，而如何在金融數據的收集、傳輸、儲存、使用等全生命周期中做到合法合規，不僅是各金融機構面臨的難題，也是金融監管機構持續強監管的重點(diǎn)。在本次論壇中，銀行與金融專(zhuān)業(yè)組高級合伙人劉韜律師以《金融數據合規》為題目，通過(guò)介紹金融數據合規、個(gè)人金融信息保護的相關(guān)規定，并梳理和分析了數據合規所涉及的刑事法律風(fēng)險，希望與大成同仁分享經(jīng)驗、交流合作，共同開(kāi)拓金融數據合規業(yè)務(wù)。

大成總所銀行與金融專(zhuān)業(yè)組高級合伙人劉韜律師

　　接下來(lái)的分享來(lái)自大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )執行主任、高級合伙人于興泉律師，他分享的題目是《銀行貸款業(yè)務(wù)刑事風(fēng)險探討》。于律師首先介紹了銀行貸款業(yè)務(wù)的流程，就該流程辦理，就借款人準備申請材料，銀行貸前審查、貸中審查、貸后管理等環(huán)節，指出了銀行工作人員的審查責任，以及可能涉及的刑事風(fēng)險，包括銀行工作人員涉及的違法發(fā)放貸款罪，借款人涉及的貸款詐騙罪、騙取貸款罪、偽造公文印章犯罪、提供虛假證明文件罪、行賄受賄犯罪等，逐一提示、講解。尤其是銀行工作人員協(xié)助、指導借款人辦理貸款手續過(guò)程中，就各種不同的協(xié)助指導情形，進(jìn)行分析，包括司法實(shí)踐中的取證方式、法律責任認定等。于律師還介紹了銀行對相關(guān)工作人員的處理依據和規則。針對當前公開(kāi)的裁判案例，于律師重點(diǎn)分析了違法放貸與行賄受賄行為的法律關(guān)系、司法實(shí)踐中的裁判情況等。

大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )執行主任、高級合伙人于興泉律師

　　接下來(lái)大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )理事夏雪飛律師的分享主要圍繞供應鏈金融法律風(fēng)險，就供應鏈金融的概念和發(fā)展史、供應鏈金融的操作模式、法律風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險防控四個(gè)方面展開(kāi)講解，凸出供應鏈金融業(yè)務(wù)模式中融通倉模式、應收賬款模式和保兌倉模式下法律風(fēng)險點(diǎn)的排查及應對。本次分享的核心在于嚴格防控虛假交易和重復融資風(fēng)險，特別是銀行等金融機構對供應鏈融資要嚴格交易真實(shí)性審核，警惕虛增、虛構應收賬款、存貨及重復抵押質(zhì)押行為。講解過(guò)程中，夏雪飛律師通過(guò)對真實(shí)案例解讀，進(jìn)一步強調了供應鏈金融要以真實(shí)貿易為基礎，保障并核實(shí)交易的真實(shí)性乃整個(gè)供應鏈金融發(fā)展的核心。

　　供應鏈金融的產(chǎn)生是為了更好地幫助供應鏈上相關(guān)企業(yè)特別是中小企業(yè)處理融資方面的問(wèn)題，從而使企業(yè)運營(yíng)效率最大化，促進(jìn)企業(yè)快速的發(fā)展。因此，只有清晰供應鏈金融過(guò)程中的法律風(fēng)險點(diǎn)并對癥下藥，才能更加精準地服務(wù)整個(gè)供應鏈的完整穩定，提升整體運行效率，促進(jìn)經(jīng)濟良性循環(huán)。

大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )理事夏雪飛律師

　　大成律所高級合伙人簡(jiǎn)映律師作為本場(chǎng)論壇的最后一個(gè)主題分享嘉賓，以《不良資產(chǎn)轉讓業(yè)務(wù)刑事法律風(fēng)險及防控初探》為題，從2021年內蒙古自治區高級人民法院審判的一起不良資產(chǎn)轉讓過(guò)程中發(fā)生的刑事案件（網(wǎng)稱(chēng)“不良資產(chǎn)首例涉刑大案“）出發(fā)，結合該案控、辯、審三方觀(guān)點(diǎn)和思路，對不良資產(chǎn)轉讓過(guò)程中轉讓方工作人員可能承擔的責任進(jìn)行深入分析，并以舉例方式，對責任產(chǎn)生的原因進(jìn)行說(shuō)明。

　　同時(shí)，簡(jiǎn)律師結合十余年來(lái)在全國范圍內為本金累計超過(guò)5000億元的不良資產(chǎn)轉讓提供服務(wù)的經(jīng)驗，從金融機構不良資產(chǎn)轉讓業(yè)務(wù)制度建設、崗位職責設定、資產(chǎn)盡職調查、資產(chǎn)交易流程設計以及業(yè)務(wù)操作注意事項等各方面，提出金融機構不良資產(chǎn)轉讓工作需要關(guān)注的風(fēng)險點(diǎn)，并提出防范風(fēng)險的具體措施和建議。

　　簡(jiǎn)律師特別強調，在我國，金融業(yè)務(wù)屬于強監管領(lǐng)域。金融從業(yè)者在日常工作中，不僅需要保持格外謹慎的態(tài)度，時(shí)刻關(guān)注可能產(chǎn)生的風(fēng)險，而且還需要透過(guò)交易行為及合同的表象，探究實(shí)質(zhì)交易結構和交易目的，并根據相關(guān)法律判斷交易行為是否合法。必要時(shí)，還應當探究立法本意，從是否符合金融管理秩序等角度衡量具體交易行為的合法合規性。

大成總所銀行與金融專(zhuān)業(yè)組高級合伙人簡(jiǎn)映律師

　　大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )主任韓友誼對本次論壇會(huì )作出總結性致辭。他指出，作為一名律師，要勇于說(shuō)出錯話(huà)，不要一成不變的說(shuō)出程序性的問(wèn)題，他鼓勵并希望之后的論壇峰會(huì )能出現更大膽的想法，為行業(yè)提供更豐富的經(jīng)驗積累。

大成中國區刑事專(zhuān)委會(huì )主任韓友誼律師

　　在本次論壇期間，各位主講人通過(guò)精彩的演講以及豐富的從業(yè)經(jīng)驗對金融行業(yè)實(shí)務(wù)操作與風(fēng)險防控問(wèn)題進(jìn)行了深入分析和研究，取得了積極成果，本次論壇圓滿(mǎn)結束。

活動(dòng)合影