近日，中信銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行等多家銀行宣布發(fā)行新一期綠色金融債券，其中不乏百億規模級別。數據顯示，截至5月26日，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行規模已經(jīng)同比翻倍，且超越去年前十個(gè)月的總水平。

　　專(zhuān)家表示，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行升溫，是受“雙碳”目標及相關(guān)政策指引，同時(shí)也是銀行金融機構自身加大優(yōu)質(zhì)綠色項目布局的結果。除了積極發(fā)行綠色金融債券，信貸向綠色低碳產(chǎn)業(yè)傾斜成為目前銀行業(yè)信貸投放的熱點(diǎn)方向。

　　發(fā)行持續升溫

　　中信銀行日前發(fā)布公告稱(chēng)，該行2023年綠色金融債券（第二期）已于5月16日在全國銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行完畢，本期債券發(fā)行規模人民幣100億元，品種為3年期固定利率債券，票面利率為2.68%。

　　恒豐銀行也發(fā)布消息稱(chēng)，2023年第一期綠色金融債券近日在銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行，發(fā)行規模75億元，期限3年，票面利率2.83%，投資者認購踴躍。興業(yè)銀行2023年第一期綠色金融債券日前也在全國銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行，發(fā)行規模達到270億元，期限3年，票面利率2.77%，獲得2.5倍的超額認購。

　　據了解，上述債券募集資金投向的綠色產(chǎn)業(yè)項目涉及節能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、基礎設施綠色升級等多個(gè)領(lǐng)域。

　　今年以來(lái)，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行繼續升溫。Wind數據顯示，截至5月26日，商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)行綠色金融債券1833億元，在全市場(chǎng)綠色金融債券中占比超過(guò)57%。值得一提的是，這一發(fā)行規模已經(jīng)超過(guò)去年前十個(gè)月的總水平，較去年同期增長(cháng)約1.5倍。

　　支持綠色行業(yè)發(fā)展

　　對于綠色金融債券發(fā)行火熱的原因，上海金融與發(fā)展實(shí)驗室主任曾剛認為，近年來(lái)我國對綠色低碳發(fā)展愈發(fā)重視，對金融機構提出越來(lái)越多支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展的要求。在這一方向指引下，銀行機構資金端需要支持資產(chǎn)端加大綠色信貸投放，支持綠色行業(yè)發(fā)展，銀行機構需要為此去尋找更多資金來(lái)源。此外，在低利率市場(chǎng)環(huán)境下，債券發(fā)行成本較低且發(fā)債期限相對較長(cháng)，發(fā)行綠色金融債券籌集中長(cháng)期資金，在成本上具有優(yōu)勢。

　　光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀(guān)研究員周茂華表示，綠色金融債券發(fā)行提速也反映出銀行金融機構在加大優(yōu)質(zhì)綠色項目布局，同時(shí)反映出銀行金融機構對綠色項目服務(wù)能力在提升。

　　據了解，除了發(fā)行綠色債券，加大綠色信貸投放、承銷(xiāo)綠色債券，也是近年來(lái)銀行業(yè)在綠色金融領(lǐng)域持續發(fā)力的重點(diǎn)。

　　央行數據顯示，2022年末，本外幣綠色貸款余額達22.03萬(wàn)億元，同比增長(cháng)38.5%，高于各項貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)。中國證券報記者梳理年報數據發(fā)現，2022年末，工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行綠色貸款規模均在萬(wàn)億元級別。工商銀行、中信銀行、平安銀行等綠色貸款年增速均超過(guò)50%。部分城商行和農商行的綠色貸款增速也較為迅猛。

　　走差異化之路

　　“綠色金融有望成為下個(gè)十年銀行最重要的增量業(yè)務(wù)發(fā)展方向之一，綠色貸款或在十年后成為第一大信貸投向?！敝薪鸸鞠嚓P(guān)分析人士表示，“我們預計未來(lái)十年綠色貸款復合增速在20%以上，年均新增約12萬(wàn)億元；預計十年后新增貸款中綠色貸款占比或接近40%，超過(guò)基建貸款成為第一大投向；十年后，綠色貸款余額有望超過(guò)房地產(chǎn)貸款（包括按揭和對公），僅次于基建，約占全部貸款余額的24%?！?/p>

　　目前，多家銀行正在從多維度加速推進(jìn)綠色低碳發(fā)展，在助力實(shí)體經(jīng)濟綠色轉型的道路上不斷創(chuàng )新。例如，匯豐中國近期推出一項總額達300億元人民幣的綠色信貸基金，將在未來(lái)18個(gè)月內進(jìn)行投放，通過(guò)兩個(gè)子基金分別支持中國內地企業(yè)的境內業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)。境內業(yè)務(wù)子基金主要為企業(yè)提供符合中國人民銀行綠色貸款標準的各類(lèi)金融產(chǎn)品，重點(diǎn)支持傳統行業(yè)的綠色低碳轉型和新興綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并為綠色低碳領(lǐng)域的“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)提供融資傾斜?？缇硺I(yè)務(wù)子基金重點(diǎn)支持中國綠色產(chǎn)業(yè)“走出去”，為風(fēng)光電等新能源企業(yè)和新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)企業(yè)的海外業(yè)務(wù)提供金融支持。

　　業(yè)內人士表示，在綠色金融方面，商業(yè)銀行應該發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢，走差異化之路。大型商業(yè)銀行在給予大型綠色項目利率優(yōu)惠、期限優(yōu)惠等方面具備優(yōu)勢；中小型銀行應錯位競爭，利用自身的地緣優(yōu)勢加強與當地綠色項目和地方政府的合作，下沉綠色民營(yíng)項目客群。