8月30日，由中歐財(cái)富與方正證券共同舉辦的第一屆歐家基金投顧大師班活動(dòng)在上海圓滿落幕。本場(chǎng)活動(dòng)面向方正證券高凈與機(jī)構(gòu)客群中心PWA團(tuán)隊(duì)成員，線上線下累計(jì)參會(huì)超100人，由中歐財(cái)富投顧投研及業(yè)務(wù)專(zhuān)家組成的金牌講師團(tuán)隊(duì)從基金投顧的格局和發(fā)展趨勢(shì)、大類(lèi)資產(chǎn)配置方案、投顧投研對(duì)于債券市場(chǎng)、權(quán)益市場(chǎng)的研判等角度展開(kāi)講解，為方正證券培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)人才賦能。

方正證券產(chǎn)品中心資產(chǎn)配置與解決方案組負(fù)責(zé)人時(shí)京

多樣化投顧策略 一鍵解決不同投資難題

在本屆歐家基金投顧大師班上，中歐財(cái)富投顧投研分享了對(duì)債券市場(chǎng)和海外權(quán)益市場(chǎng)的最新研判，并介紹了對(duì)應(yīng)的基金投顧解決方案。中歐財(cái)富投顧于2023年5月正式上線方正證券，經(jīng)過(guò)一年多合作展業(yè)，目前已上線一系列固收、固收增強(qiáng)以及配置海外權(quán)益資產(chǎn)的投顧策略產(chǎn)品線。

在穩(wěn)健理財(cái)方面，中歐財(cái)富在方正證券已上線包括【中歐固收添益】、【中歐固收穩(wěn)益】、【中歐穩(wěn)健小目標(biāo)】等多款穩(wěn)健類(lèi)投顧策略，為不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資預(yù)期的用戶(hù)提供多款穩(wěn)健投資解決方案。

今年下半年以來(lái)債市波動(dòng)加劇，中歐財(cái)富投顧投研團(tuán)隊(duì)指出，雖然在收縮的大背景下利率中樞長(zhǎng)期向下趨勢(shì)較難改變，但短期仍有望呈現(xiàn)震蕩格局。因此，在應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)上，投顧團(tuán)隊(duì)在債券類(lèi)策略組合管理上提前通過(guò)降低組合久期，力爭(zhēng)策略以更好的狀態(tài)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)。

第一屆歐家基金投顧大師班活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)

同時(shí)，近年來(lái)投資者對(duì)海外資產(chǎn)配置需求日益增加，中歐財(cái)富投顧也向方正證券輸出了海外股票精選這一主投海外權(quán)益市場(chǎng)的策略，覆蓋美國(guó)、歐洲及部分新興市場(chǎng)，并適當(dāng)配置美債和黃金。在承擔(dān)市場(chǎng)波動(dòng)的前提下，力爭(zhēng)通過(guò)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置來(lái)跟上海外股票市場(chǎng)的表現(xiàn)。同時(shí)，在策略管理上，策略構(gòu)建了符合整體策略收益和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算的備選基金池，以應(yīng)對(duì)海外投資QDII額度稀缺的問(wèn)題。

體系化培養(yǎng)投顧服務(wù)人才 賦能合作伙伴財(cái)富管理轉(zhuǎn)型

“歐家大師班”由中歐基金發(fā)起，是業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的培訓(xùn)活動(dòng)品牌，面向券商財(cái)富管理人員，設(shè)置公募基金、財(cái)富管理等相關(guān)課程，以“走出去”、“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”等方式已累計(jì)舉辦超百場(chǎng)覆蓋全國(guó)的培訓(xùn)活動(dòng)。

資管新規(guī)落地后，在向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型路上，許多券商需要提升專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力。而在這個(gè)過(guò)程中，基金投顧機(jī)構(gòu)所能提供的投前、投中、投后全流程服務(wù)也努力為券商客戶(hù)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)輸出。

在此背景下，第一屆歐家基金投顧大師班應(yīng)運(yùn)而生，由中歐財(cái)富投顧投研、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等各部門(mén)業(yè)務(wù)骨干組成的講師團(tuán)隊(duì)將基金投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程、對(duì)大類(lèi)資產(chǎn)的研判、資產(chǎn)配置邏輯以及如何更好為投資者提供基金投顧解決方案等，開(kāi)發(fā)成系統(tǒng)性的投顧培訓(xùn)課程，為券商培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)人才隊(duì)伍添磚加瓦。

中歐財(cái)富是中歐基金旗下子公司，也是國(guó)內(nèi)首批基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一。在近五年的業(yè)務(wù)實(shí)踐過(guò)程中積極通過(guò)對(duì)外輸出產(chǎn)品化創(chuàng)新能力和體系化的投顧服務(wù)，為包括方正證券、中信證券、東興證券、招商證券、光大證券等二十余家合作伙伴的用戶(hù)提供一站式基金投顧解決方案。

方正證券是國(guó)內(nèi)首批綜合類(lèi)證券公司，肩負(fù)“以金融服務(wù)成就美好生活”的使命，致力于為客戶(hù)提供交易、投融資、財(cái)富管理等全方位金融服務(wù)，也是同業(yè)中較早開(kāi)拓基金投顧業(yè)務(wù)合作的券商之一。

此次中歐財(cái)富與方正證券共同舉辦第一屆歐家基金投顧大師班，希望在為客戶(hù)提供投顧策略和服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步整合雙方在專(zhuān)業(yè)投研、產(chǎn)品化創(chuàng)新、客戶(hù)服務(wù)及團(tuán)隊(duì)建設(shè)上的資源稟賦，探索基金投顧賦能券商實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理升級(jí)的路徑，攜手為客戶(hù)提供財(cái)富管理和資產(chǎn)配置的更優(yōu)解。

中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信的原則開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績(jī)僅代表過(guò)往業(yè)績(jī)，不完全等同于客戶(hù)投資該組合策略的賬戶(hù)實(shí)際收益，不預(yù)示其未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鹜顿Y顧問(wèn)業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。中歐基金是中歐財(cái)富的股東，中歐財(cái)富與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離。