12月20日22:30,任澤平年度演講“點(diǎn)燃希望——2023中國經(jīng)濟十大預測” 圓滿(mǎn)收官。第一時(shí)間統計,澤平宏觀(guān)視頻號觀(guān)看人數600萬(wàn)+,全網(wǎng)臺端觀(guān)看量超過(guò)1000萬(wàn)+(“澤平宏觀(guān)”視頻號、北京廣播電視臺、北京時(shí)間app等),等同于100多個(gè)鳥(niǎo)巢滿(mǎn)座觀(guān)看。更多渠道數據還在統計進(jìn)行中。
*以下為任澤平博士在12月20日點(diǎn)燃希望年終秀的內容整理:
尊敬的各位來(lái)賓,女士們、先生們!大家好,我是任澤平!歲末年初,展望來(lái)年,2023年會(huì )發(fā)生什么大事件?對我們每個(gè)人有什么影響?機會(huì )和風(fēng)險是什么?今天我的演講主題是:“點(diǎn)燃希望——2023中國經(jīng)濟十大預測”。我希望今天的演講,對你看清時(shí)代的趨勢、把握未來(lái)的機遇有幫助。本次活動(dòng)由別克世紀獨家冠名播出,澤平宏觀(guān)與北京廣播電視臺、北京時(shí)間傾情制作,微信視頻號獨家直播。
很多同學(xué)問(wèn)我,為什么在這個(gè)冬天,用“點(diǎn)燃希望”作為主題?過(guò)去這一年,我們經(jīng)歷了太多太多,今天我想跟大家打打氣,講講樂(lè )觀(guān)的巨大意義,順勢而為的巨大意義,這對我們的生活、工作、事業(yè)和投資影響很大,樂(lè )觀(guān)的順勢而為的世界觀(guān)無(wú)比重要,而且可能是最重要的。大家知道,活得長(cháng)就是最大的勝利。首先,給大家做一個(gè)有趣的測試:大家覺(jué)得長(cháng)壽的秘訣是什么?1、錢(qián)多,2、職位高,3、樂(lè )觀(guān)。好,大家選一下。
如果你想活到100歲,看看諾貝爾獎得主是怎么回答的。2009年諾貝爾醫學(xué)獎得主——伊麗莎白、卡蘿爾和杰克總結長(cháng)壽的“金鑰匙”。排在第一位的竟然是:樂(lè )觀(guān)!不是財富更多,職位更高,而是更樂(lè )觀(guān)的人更長(cháng)壽。這跟社會(huì )上的很多認識不一樣哦。三位諾貝爾獎得主研究發(fā)現,樂(lè )觀(guān)是重要的保護傘,保持良好的心理狀態(tài),這種人能夠很好地處理壓力。誰(shuí)能保持心態(tài)平衡,就等于掌握了身體健康的金鑰匙。而恰恰相反,“壓力激素”會(huì )傷害身體而導致短壽,這就是為什么悲觀(guān)和抑郁的人容易生病。
現代醫學(xué)發(fā)現:癌癥、動(dòng)脈硬化、高血壓、消化性潰瘍等,人類(lèi)65%至90%的疾病與心理的壓抑感有關(guān),因此,這類(lèi)病被稱(chēng)為身心性疾病。下丘腦、垂體、腎上腺這三點(diǎn)一線(xiàn)形成了人體的應激反應中心。碰到壓力危機時(shí),它們分泌“去甲腎上腺素”“腎上腺素”等壓力激素。如果人整天悲觀(guān)失望、焦躁不安,令壓力激素水平長(cháng)時(shí)間居高不下,人體的免疫系統將受到抑制和摧毀,就容易得病和短壽。如果人是快樂(lè )的,大腦就會(huì )分泌多巴胺等“有益激素”,讓人心緒放松,使人體各機能互相協(xié)調、平衡,促進(jìn)健康。你看,長(cháng)壽的秘訣不是發(fā)多大財,當多大官,而是樂(lè )觀(guān)。樂(lè )觀(guān)是最重要的一種世界觀(guān),最重要的一種價(jià)值觀(guān)。悲觀(guān)者正確,樂(lè )觀(guān)者前行,這個(gè)世界的基本法則是樂(lè )觀(guān)者淘汰悲觀(guān)者。幾年前,我曾經(jīng)請教一位鶴發(fā)童顏的百歲老人,長(cháng)壽的秘訣是什么?老人精神奕奕的告訴我八個(gè)字,沒(méi)心沒(méi)肺,能吃能睡。后來(lái)我覺(jué)得這么簡(jiǎn)單啊,又問(wèn)老人家有什么要補充的嗎?老人又送了我八個(gè)字,少思寡欲,定時(shí)定量。這是一種多么樂(lè )觀(guān)豁達的心態(tài)啊。
樂(lè )觀(guān)面對一切變化,順勢而為,這才是人生最大的智慧。因為世界終將屬于理性樂(lè )觀(guān)主義者,這是一個(gè)哲學(xué)命題,也是大自然的法則。我強調理性樂(lè )觀(guān),主要是區別于盲目樂(lè )觀(guān)。今天的這場(chǎng)演講,讓我們大家一起分享知識,分享快樂(lè ),分享健康長(cháng)壽,歡迎轉發(fā)給你的家人和朋友。我們處在百年未遇之大變局,這是一個(gè)大變革、大轉型、大動(dòng)蕩、大有可為的大時(shí)代,那么,在這個(gè)變化的時(shí)代,我們應該怎么辦?好了,再給大家做一個(gè)有趣的測試:在上萬(wàn)年大自然的進(jìn)化過(guò)程中,最后活下來(lái)的是什么樣的特征?1、最強大的,2、最聰明的,3、最快適應環(huán)境的。達爾文在《進(jìn)化論》中研究發(fā)現,“應變力也是戰斗力,而且是最重要的戰斗力。最后活下來(lái)的不是最強大的,也不是最聰明的,而是最快適應環(huán)境的?!?/span>你看,作為曾經(jīng)的頂級掠食者恐龍,足夠強大吧,在白堊紀末期,卻發(fā)生了恐龍大滅絕事件,為什么呢?根據科學(xué)家研究發(fā)現,是因為6600萬(wàn)年前彗星撞擊地球等原因導致全球氣候變冷,恐龍賴(lài)以生存的食物鏈崩潰了,而恐龍沒(méi)有進(jìn)化適應新的氣候環(huán)境。大約6600萬(wàn)年前,一顆巨大的彗星撞擊到了地球,造成巨大災難,當時(shí)地球上包括恐龍在內的三分之二的動(dòng)物物種消亡滅絕,爬行動(dòng)物的黃金時(shí)代結束,原始哺乳類(lèi)動(dòng)物逃過(guò)劫難經(jīng)過(guò)漫長(cháng)歲月存活下來(lái),之后迅速進(jìn)化。人類(lèi)進(jìn)化起源于森林古猿,從靈長(cháng)類(lèi)經(jīng)過(guò)漫長(cháng)的進(jìn)化過(guò)程一步一步發(fā)展而來(lái)。經(jīng)歷了猿人、原始人、智人、現代人四個(gè)階段。原始人無(wú)論是從體型還是牙齒來(lái)看強壯程度都不如恐龍,但是恐龍滅絕了,人類(lèi)卻生存下來(lái)了。在生活中,如果不去適應社會(huì )的變化,一味地驕傲自大,不思進(jìn)取,離失敗就不遠了。《孫子兵法》:“兵形象水,兵無(wú)常勢,水無(wú)常形,能因敵變化而取勝者,謂之神?!?/span>《易經(jīng)》:“窮則變,變則通,通則久”,這告訴我們不能因陳守舊,要敢于創(chuàng )新,善于變通,適應變化。
經(jīng)濟學(xué)上一句話(huà):千規律,萬(wàn)規律,經(jīng)濟規律就一條——適者生存,不適者淘汰。這是一張19世紀的油畫(huà)。一位騎馬的郵遞員,飛快地經(jīng)過(guò)一個(gè)正在緩慢架設的電報桿。這個(gè)郵遞員,可能沒(méi)想到,這個(gè)緩慢架設的東西,正在飛快地取代自己。在這個(gè)變化的時(shí)代面前,為什么有的人悲觀(guān),有的人樂(lè )觀(guān)?因為有的人不能及時(shí)調整自己,這個(gè)社會(huì )發(fā)生的事情都與他的預期相違背,自然就會(huì )悲觀(guān)。但是,如果一個(gè)人看清了時(shí)代的趨勢,及時(shí)調整自己,順應形勢變化,你就會(huì )發(fā)現這個(gè)社會(huì )發(fā)生的跟你的預期是相符的,你就會(huì )變得樂(lè )觀(guān),做什么都會(huì )順利。所以,時(shí)代變了,我們唯一所需要做的就是改變自己,順勢而為,你就會(huì )成為一個(gè)樂(lè )觀(guān)的人。大作家蕭伯納說(shuō)過(guò):“理智的人使自己適應這個(gè)世界,不理智的人卻硬要世界適應自己?!?/span>展望2023年,我們要做一個(gè)理性樂(lè )觀(guān)的人,做一個(gè)順勢而為的人。那么,世界和中國經(jīng)濟將發(fā)生哪些變化,我們怎么來(lái)調整自己?機會(huì )在哪里?下面就開(kāi)始我們2023年的預測旅程吧!
第二大預測:我們正處于百年全球經(jīng)濟社會(huì )大周期的新舊交替,社會(huì )思潮、全球化、國際秩序、經(jīng)濟運行機制、發(fā)展觀(guān)念等都將面臨重大調整轉型,這是一個(gè)大周期、大轉型、大動(dòng)蕩、大博弈、大有可為的大時(shí)代,我們可能正站在新周期的起點(diǎn)上,全球經(jīng)濟社會(huì )的低谷往往醞釀科技創(chuàng )新、商業(yè)模式、經(jīng)濟制度和產(chǎn)業(yè)浪潮的新一輪革命,這是失望的冬天,也是希望的春天最近這幾年,世界經(jīng)濟變得很不太平,變得越來(lái)越動(dòng)蕩和撕裂,逆全球化、貿易保護主義、民粹主義、地緣沖突等事件頻發(fā),什么原因?未來(lái)世界的大勢是什么?我們經(jīng)常講,經(jīng)濟基礎決定上層建筑。我們先來(lái)看看這個(gè)世界的經(jīng)濟基礎是什么,大家先看一張圖。你看,全球的收入和財富不均等狀況,創(chuàng )了100年新高,回到了100年前的水平,也就是1920年前后,那么大家知道1920年之后發(fā)生了什么嗎?全球經(jīng)濟大蕭條!全球經(jīng)濟陷入了長(cháng)期的深度衰退,大量的企業(yè)和銀行破產(chǎn),1929年前后美國失業(yè)率高達25%以上。世界各國采取貿易戰、提高關(guān)稅、競爭性貨幣貶值等以鄰為壑的手段,進(jìn)一步加重了危機,導致全球金融危機蔓延成經(jīng)濟危機、社會(huì )危機、政治危機甚至軍事危機,最終爆發(fā)了二戰,人類(lèi)差點(diǎn)自我毀滅。
那么,大家知道如此嚴峻的后果,是什么原因導致的嗎?好,給大家做一個(gè)測試:1929-1940年前后,全球經(jīng)濟大蕭條和世界大戰的原因是什么?1、經(jīng)濟增長(cháng)不夠快,2、收入分配差距太大。根據上百年的科學(xué)研究發(fā)現,是因為收入分配出了大問(wèn)題!雖然經(jīng)歷了工業(yè)革命,人類(lèi)經(jīng)濟和財富得到了極大的增長(cháng),但是分配不均的問(wèn)題卻十分嚴重?!安换脊讯疾痪?#xff0c;于是大量的產(chǎn)業(yè)工人和無(wú)產(chǎn)階級對社會(huì )抱有極大的不滿(mǎn),成為社會(huì )動(dòng)蕩的根源,而各個(gè)國家為了轉移國內矛盾,采取了對外貿易戰甚至開(kāi)啟了戰爭機器。這個(gè)教訓是十分慘痛的,所以,經(jīng)濟思想史上有句話(huà),叫“大蕭條是宏觀(guān)經(jīng)濟研究的圣杯”,就是誰(shuí)能夠解決大蕭條問(wèn)題,誰(shuí)就有希望完成人類(lèi)的自我救贖。
經(jīng)濟基礎決定上層建筑,在1929年大蕭條之后,誕生了各種思潮,試圖給出解決方案,凱恩斯革命就是那時(shí)候誕生的,就是試圖通過(guò)財政政策、貨幣政策為主的政府干預,擴大內需,解決就業(yè),同時(shí)建立社會(huì )保障體系,試圖緩解社會(huì )矛盾和經(jīng)濟危機。二戰后,美國、歐洲等主要采取了凱恩斯主義的措施,1945-1980年間全球收入分配不均的程度得到了很大緩和。但是,到了上世紀80年代,全球出現了嚴重的“滯脹”現象,就是經(jīng)濟低迷但通脹非常高,經(jīng)濟學(xué)家認為主要是“凱恩斯主義”的措施用過(guò)頭了,政府對經(jīng)濟干預過(guò)多、市場(chǎng)活力下降,加上超發(fā)貨幣,于是以芝加哥學(xué)派為代表的新自由主義思潮興起,強調減少政府干預,鼓勵資本自由化,重視經(jīng)濟效率而不是分配公平。于是,從1980年到現在,在全球化、資本自由化、經(jīng)濟金融化、赤字貨幣化等推動(dòng)下,全球經(jīng)濟高速增長(cháng),一片繁榮,但是與此同時(shí),全球的收入分配狀況卻快速惡化,到2020年前后,全球收入分配不均等程度創(chuàng )百年新高,達到了1920年前后的水平。于是,經(jīng)濟基礎決定上層建筑的規律再次發(fā)揮作用,歷史再度重演,貧富分化、社會(huì )撕裂、民粹主義、逆全球化、貿易保護主義、地緣沖突等事件在當下再度頻發(fā),全球再次進(jìn)入到大動(dòng)蕩、大博弈、大轉型的時(shí)期。
經(jīng)濟學(xué)主要是研究什么的?兩大命題,公平和效率,在經(jīng)濟史上,過(guò)度重視效率就會(huì )導致分配不均,過(guò)度重視公平就會(huì )導致效率下降,所以如何平衡公平和效率成為世界各國政府主要的政策考慮,從重視效率到重視公平就形成了經(jīng)濟社會(huì )的大周期運行規律。現在,面對創(chuàng )百年歷史新高的收入分配不均問(wèn)題,全球的社會(huì )思潮鐘擺開(kāi)始轉向公平這一端,過(guò)去的貿易自由化、資本杠桿化、經(jīng)濟金融化等面臨挑戰和轉變。
簡(jiǎn)單講,過(guò)去40年,全球過(guò)度重視增長(cháng)效率,忽視分配公平,未來(lái)大周期的運行天平重心正在往分配公平轉移。這就是經(jīng)濟社會(huì )大周期,跟我們以前講的商業(yè)經(jīng)濟周期不一樣,豬周期是3-4年一輪的農業(yè)短周期,庫存周期是3年一輪的存貨調整短周期,產(chǎn)能周期是7-10年一輪的設備更新中周期,房地產(chǎn)周期是由人口和金融等因素帶來(lái)的20年一輪銷(xiāo)售投資周期,創(chuàng )新周期是由創(chuàng )新帶來(lái)的產(chǎn)業(yè)投資浪潮及其退潮引發(fā)的30-50年一輪周期波動(dòng)。我們每個(gè)人的一生都會(huì )經(jīng)歷10輪產(chǎn)能周期、30輪存貨周期、30輪豬周期,但是對于以百年計的經(jīng)濟社會(huì )大周期,一個(gè)人的一生只能經(jīng)歷其中的一個(gè)片段,現在我們就處在大周期的轉折點(diǎn)上,舊秩序開(kāi)始瓦解,新秩序正在重建,動(dòng)蕩和摩擦在加大。
理解了百年大周期的輪回,就可以理解民粹主義、逆全球化、地緣沖突、國際秩序重建等現象均是當前經(jīng)濟社會(huì )大周期階段的必然現象。我們每個(gè)人、每件事最終都是時(shí)代的產(chǎn)物,這就是大勢。在大周期末期,我們看到世界各國面臨貧富分化、社會(huì )撕裂和民粹主義盛行,對分配公平呼聲優(yōu)先于經(jīng)濟效率,經(jīng)濟金融動(dòng)蕩、社會(huì )不穩定增加、階層分化難以達成政治共識。這一階段,要么對內進(jìn)行強有力的結構性改革,對債務(wù)進(jìn)行出清,加強調節收入分配以緩和階層對立,集中更多的資源用于生產(chǎn)性領(lǐng)域比如科技創(chuàng )新、制造業(yè)、教育、基礎設施等,以重建經(jīng)濟競爭力,重新凝集社會(huì )共識;要么對外轉移矛盾,遏制新興力量崛起,爆發(fā)貿易戰、科技戰、金融戰、地緣戰、輿論戰等,“修昔底德陷阱”上演,直到舊秩序瓦解,新秩序重建。從百年維度的經(jīng)濟社會(huì )大周期來(lái)看,我對未來(lái)中國經(jīng)濟走勢有三大判斷:
1、未來(lái)政策的重心目標是出清經(jīng)濟金融化杠桿化的舊發(fā)展模式,發(fā)展制造業(yè)為基礎的實(shí)體經(jīng)濟,調節收入分配,實(shí)現共同富裕。如果一個(gè)國家不大力發(fā)展科技創(chuàng )新和生產(chǎn)制造,而是產(chǎn)業(yè)外遷、產(chǎn)業(yè)空心化,自己過(guò)度依賴(lài)金融杠桿、超前消費、過(guò)度舉債,將會(huì )導致經(jīng)濟競爭力的下降,收入分配不均,以及金融風(fēng)險隱患。2008年美國次貸危機、2010年歐洲債務(wù)危機,都是前車(chē)之鑒,這也就是為什么美國現在要重新吸引制造業(yè)回流?,F在,美國清醒過(guò)來(lái),試圖開(kāi)始扭轉這個(gè)局面。
而中國自2001年加入WTO之后的快速崛起,很大程度上受益于制造業(yè)的高速增長(cháng),成為世界工廠(chǎng)。當然,房地產(chǎn)金融化也埋下了隱患。因此,出清金融杠桿、出清地產(chǎn)債務(wù)、出清落后產(chǎn)能的舊發(fā)展模式,回歸實(shí)體經(jīng)濟和制造業(yè),回歸共同富裕,這是中國新發(fā)展理念,也是未來(lái)的大趨勢。
2、未來(lái)的大勢是七大關(guān)鍵詞:公平、安全、實(shí)體經(jīng)濟、自主創(chuàng )新、生態(tài)環(huán)境、高質(zhì)量發(fā)展、順勢而為。
后面我們還將重點(diǎn)講。大家記住這七個(gè)關(guān)鍵詞,看清宏觀(guān)趨勢,把握時(shí)代機遇,順勢而為,選擇優(yōu)于努力。
3、我們可能正站在新周期的起點(diǎn)上,全球經(jīng)濟社會(huì )的低谷往往醞釀科技創(chuàng )新、商業(yè)模式、經(jīng)濟制度和產(chǎn)業(yè)浪潮的新一輪革命,新基建、新能源、新國潮、新消費等醞釀蓬勃生機,這是失望的冬天,也是希望的春天。實(shí)現中國式現代化的關(guān)鍵是,發(fā)展制造業(yè)為基礎的實(shí)體經(jīng)濟,推動(dòng)科技自主創(chuàng )新解決卡脖子,調節收入分配以實(shí)現共同富裕。因此,我對中國企業(yè)家的建議是:為制造業(yè)、科技創(chuàng )新、實(shí)體經(jīng)濟、鄉村振興、三次分配等多做貢獻,做出新的貢獻,成為新時(shí)代的張謇,實(shí)業(yè)報國。這是中國新發(fā)展理念決定的,也是經(jīng)濟社會(huì )大周期決定的。未來(lái)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展重心仍然在數實(shí)融合。二十大報告提到,把發(fā)展的著(zhù)力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟上,也要加速建設數字中國。之前我走訪(fǎng)過(guò)多家企業(yè),明顯感覺(jué)不論是煤炭、鋼鐵這些傳統行業(yè)還是新能源這種新興行業(yè),都有巨大的數字化、智能化轉型需求。在我和企業(yè)家們深入溝通后發(fā)現,這些實(shí)體企業(yè)需要的不僅是IT技術(shù)支持,而是真正在制造業(yè)的痛點(diǎn)上解決問(wèn)題。你要了解制造業(yè)復雜的場(chǎng)景,還要了解產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈的關(guān)鍵難點(diǎn),在上面提供切實(shí)的方案。究竟什么企業(yè),才能真正為有轉型需求的實(shí)體經(jīng)濟企業(yè)去賦能?這里我要提到雙實(shí)企業(yè)。什么是雙實(shí)企業(yè)?第一個(gè)“實(shí)”,是企業(yè)本身起家耕耘于實(shí)體經(jīng)濟,也是智能化轉型的先行者;第二個(gè)“實(shí)”,是企業(yè)有能力為其他實(shí)體經(jīng)濟數字化、智能化轉型賦能。雙實(shí)企業(yè)可以在推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟數字化轉型中發(fā)揮引領(lǐng)性作用,因為他們擁有豐富的智能化轉型經(jīng)驗,可以把自身積累的創(chuàng )新技術(shù)成果、對制造業(yè)場(chǎng)景的理解、轉型的經(jīng)驗與能力,打造成通用解決方案,結合各行各業(yè)智能化轉型的具體需要來(lái)解決問(wèn)題。擁有雙實(shí)特質(zhì)的企業(yè)并不多,彌足珍貴。聯(lián)想集團、浪潮、海爾都是雙實(shí)企業(yè)的典型代表。就拿聯(lián)想集團來(lái)看。他自身是一家高科技制造的實(shí)體經(jīng)濟企業(yè),在全球180多國家地區有30多家制造基地、經(jīng)營(yíng)近四五千億體量的實(shí)體業(yè)務(wù)。聯(lián)想從2011年就開(kāi)始智能化轉型,是業(yè)內最早一批,自主研發(fā)的智能供應鏈管理系統,能需求預測、智能排產(chǎn)、智能質(zhì)檢、智能物流,幫全球2000多家供應商實(shí)現了數字化,這就是三年來(lái)聯(lián)想業(yè)績(jì)逆勢增長(cháng)的后盾。8次入選Gartner全球供應鏈25強,是亞太地區唯一上榜的高科技制造企業(yè)。2019年后,聯(lián)想向新IT轉型,把他的能力經(jīng)驗、對制造業(yè)場(chǎng)景的理解,賦能更多實(shí)體經(jīng)濟企業(yè)的智能化。新能源時(shí)代,像寧德時(shí)代這樣的企業(yè)亟需擴張產(chǎn)能,老IT系統不堪重負,需要數字智能化的新IT支撐。聯(lián)想作為智能化先行者,對業(yè)務(wù)高速擴張期的供應鏈管理有豐富的經(jīng)驗,幫客戶(hù)提供了智能轉型規劃、新IT架構升級,設備運維效率大幅提高。聯(lián)想也利用自己海外建廠(chǎng)和幾十年的全球供應鏈管理經(jīng)驗,為客戶(hù)在匈牙利工廠(chǎng)的智能化建設提供了新IT服務(wù)。2022年,盡管經(jīng)濟環(huán)境充滿(mǎn)挑戰,聯(lián)想還投資了40億,在天津、深圳建立了零碳工廠(chǎng)和新IT智能工廠(chǎng),帶動(dòng)了區域經(jīng)濟發(fā)展。最近我一直呼吁“是該全力拼經(jīng)濟了”,以聯(lián)想為代表的雙實(shí)企業(yè),在后疫情時(shí)代對于拼經(jīng)濟將發(fā)揮重要作用。這種具備智能化經(jīng)驗的雙實(shí)企業(yè),是中國數實(shí)融合、產(chǎn)業(yè)升級轉型、實(shí)體經(jīng)濟邁向全球價(jià)值鏈中高端的強大動(dòng)能。
第三大預測:全球正迎來(lái)高成本的大通脹時(shí)代,能源、糧食、勞動(dòng)力、資金、貿易、引進(jìn)技術(shù)等的成本都在上升,世界經(jīng)濟從過(guò)去幾十年的“高增長(cháng)、低通脹、大緩和”黃金時(shí)代進(jìn)入“低增長(cháng)、高通脹、大動(dòng)蕩”黑鐵時(shí)代,也可稱(chēng)為“后全球化時(shí)代”,這既帶來(lái)重大挑戰,也帶來(lái)重大機遇2022年,全球金融市場(chǎng)最讓人驚心動(dòng)魄的大事件是,美聯(lián)儲以40年來(lái)的最大力度加息收緊貨幣,一年時(shí)間加了7次息,其中4次加息75BP,堪稱(chēng)史詩(shī)級加息周期。
美元是全球主要儲備貨幣,美聯(lián)儲掌握著(zhù)全球流動(dòng)性的閥門(mén),歷史上每次美元周期均興風(fēng)作浪攪動(dòng)全球,這次美聯(lián)儲激進(jìn)收緊貨幣導致全球金融市場(chǎng)動(dòng)蕩、資本回流美國本土、全球經(jīng)濟面臨新一輪衰退。為什么美聯(lián)儲如此激進(jìn)地收緊貨幣?因為美國面臨著(zhù)史無(wú)前例的大通脹,10月美國CPI高達7.7%,中國是多少呢?2.1%,美國通脹水平是中國的3倍!
為什么美國出現了如此高的通脹?很重要的原因是2020年美聯(lián)儲的直升機撒錢(qián)式超發(fā)貨幣。2020年美國為了應對疫情帶來(lái)的經(jīng)濟衰退,同時(shí),川普為了拯救任期內低迷的支持率,選擇了無(wú)上限QE和直升機撒錢(qián),什么叫無(wú)上限QE?就是政府開(kāi)懷暢飲式印鈔票,直到把經(jīng)濟拉起來(lái),這段時(shí)間,什么赤字貨幣化、現代貨幣理論(MMT)等流行一時(shí),好像找到了經(jīng)濟增長(cháng)的永動(dòng)機一樣,似乎只要貨幣放水,一切經(jīng)濟問(wèn)題都能迎刃而解。2020年,美國廣義貨幣供應量M2增速一度高達25%,十分驚人。但是,出來(lái)混,遲早要還的,諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主弗里德曼說(shuō)過(guò)一句話(huà):“通脹在任何時(shí)間任何地點(diǎn)都是貨幣現象”。2020年美國無(wú)上限QE和直升機撒錢(qián)式的超發(fā)貨幣,終于在2022年“結出碩果”,美國面臨史無(wú)前例的接近兩位數的通脹水平。于是,美聯(lián)儲不得不采取了40年來(lái)最大力度的加息進(jìn)程收緊貨幣,這導致了全球的經(jīng)濟金融動(dòng)蕩和匯率貶值,印證了那句老話(huà),“美元是我們的貨幣,你們的問(wèn)題”。
有的同學(xué)可能會(huì )問(wèn),美聯(lián)儲超發(fā)貨幣,難道就沒(méi)人管管嗎?美聯(lián)儲超發(fā)貨幣不是一天兩天了,是長(cháng)期現象,是普遍現象。在這里,給大家簡(jiǎn)單普及一下貨幣的歷史,幫助大家看清金融世界的真相。最早全球貨幣體系是貴金屬本位,因為金銀儲量和生產(chǎn)有限,所以不存在貨幣超發(fā)。1945年美國作為二戰后最大的戰勝?lài)?#xff0c;制定了“美元-黃金本位”,也就是布雷頓森林體系,美國承諾1美元兌35盎司黃金,世界各國貨幣與黃金掛鉤,于是美元成為全球主要儲備、結算、交易貨幣。但是到了后來(lái),美國國力下降,加上美國不斷超發(fā)貨幣,法國等國家開(kāi)始懷疑美元能否兌換黃金,開(kāi)始把美元儲備大量?jì)稉Q成黃金運回國內。面對超發(fā)貨幣帶來(lái)的無(wú)法兌換黃金困境,美國前總統尼克松在1972年宣布美元不再與黃金掛鉤,于是,人類(lèi)社會(huì )進(jìn)入到信用貨幣時(shí)代。什么是信用貨幣?就是以前印鈔票受黃金約束,現在不用了,想印多少印多少,于是全球正式進(jìn)入貨幣超發(fā)的大時(shí)代,世界各國都開(kāi)足馬力印鈔票。因為政府籌集收入無(wú)非三種方式,增稅、發(fā)債和印鈔票,增加稅收很難通過(guò),發(fā)債是要還的,而印鈔票既不要還,還無(wú)聲無(wú)息的向民眾收了稅,超發(fā)貨幣也是一種變相稅收,“鑄幣稅”,所以世界各國越來(lái)越依賴(lài)超發(fā)貨幣來(lái)征收鑄幣稅,這就導致了過(guò)去幾十年全球資產(chǎn)價(jià)格和通脹水平的大幅上升。
2001-2020年巴西、印度、阿根廷、墨西哥等十個(gè)發(fā)展中國家平均廣義貨幣增速14.3%,什么概念?就是以14.3%的速度印鈔票,對每個(gè)人意味著(zhù)什么?意味著(zhù)現金類(lèi)資產(chǎn)以每年14.3%的速度在貶值。2001-2020年美國、英國、加拿大、澳大利亞等十個(gè)發(fā)達國家的平均廣義貨幣增速是6.6%,好像不高,但是大家不要忘了,發(fā)達國家的經(jīng)濟增速也不過(guò)1%-2%,這就意味著(zhù)過(guò)去20年發(fā)達國家以每年4個(gè)百分點(diǎn)以上的速度超發(fā)貨幣。
中國毫無(wú)疑問(wèn)是世界上控制貨幣最好的國家之一。過(guò)去40年,中國廣義貨幣供應量年均增速大約15%,中國經(jīng)濟增速年均9%以上,好于世界上絕大部分國家。給大家出道題目,80年代什么叫有錢(qián)人?1、千萬(wàn)富翁,2、百萬(wàn)富翁,3、萬(wàn)元戶(hù)。是的,80年代有錢(qián)人叫萬(wàn)元戶(hù)。根據交易記錄,80年代1萬(wàn)元可以在北京買(mǎi)一套四合院,現在能買(mǎi)什么?一平米都不到。所以,貨幣超發(fā)這件事,短期是察覺(jué)不到的,長(cháng)期非常驚人。這對我們的啟示是,人類(lèi)社會(huì )進(jìn)入信用貨幣時(shí)代以來(lái),超發(fā)貨幣是普遍現象,只是程度大小不同而已,所以我們每個(gè)人都要有資產(chǎn)配置的觀(guān)念。我經(jīng)常講,投資在長(cháng)期就買(mǎi)硬通貨類(lèi)的資產(chǎn),三大硬通貨,什么是硬通貨?就是在長(cháng)期能夠對抗通脹、跑贏(yíng)印鈔機的資產(chǎn)。投資是認知的變現,財富自由從改變自己的認知開(kāi)始,推薦大家看看《實(shí)戰經(jīng)濟學(xué)》,一本改變我們認知、掌握科學(xué)投資方法的書(shū),現在是京東、當當各大平臺的銷(xiāo)冠。同時(shí),我們將啟動(dòng)澤平宏觀(guān)商學(xué)院,進(jìn)行實(shí)戰經(jīng)濟學(xué)的系統培訓,帶著(zhù)大家去看企業(yè),去尋找爆發(fā)式增長(cháng)的大機會(huì )。
放在更長(cháng)期的視角來(lái)看,全球正迎來(lái)高成本的大通脹時(shí)代,能源、糧食、勞動(dòng)力、資金、貿易、引進(jìn)技術(shù)等的成本都在上升,這不僅有貨幣超發(fā)的因素,還有逆全球化和貿易保護主義的因素。大家知道過(guò)去幾十年,全球經(jīng)濟處在“高增長(cháng)、低通脹、大緩和”的黃金時(shí)代,全球化帶來(lái)了世界經(jīng)濟的繁榮,俄羅斯中東廉價(jià)的能源,中國廉價(jià)的商品,美國廉價(jià)的美元,構成了這個(gè)黃金時(shí)代的三大支柱,但是這三大支柱都被破壞了,破壞它的正是逆全球化。
2018年以來(lái),全球化所依賴(lài)的國家之間的相互信任被破壞了,貿易摩擦導致來(lái)自中國的商品價(jià)格上漲了,地緣沖突導致來(lái)自俄羅斯的能源價(jià)格暴漲,高通脹逼迫美聯(lián)儲采取40年來(lái)最大力度的加息政策收緊貨幣,于是廉價(jià)美元時(shí)代也終結了。大通脹時(shí)代來(lái)臨,為了對抗通脹,全球不得不收緊金融貨幣條件,這將大大的沖擊全球經(jīng)濟和金融市場(chǎng),部分市場(chǎng)和機構的“明斯基時(shí)刻”到了?!懊魉够鶗r(shí)刻”是以美國經(jīng)濟學(xué)家海曼·明斯基(Hyman Minsky)的名字命名。他認為經(jīng)濟長(cháng)時(shí)期繁榮可能導致債務(wù)增加、杠桿比率上升,進(jìn)而從內部滋生爆發(fā)金融危機的風(fēng)險。經(jīng)濟好的時(shí)候,投資者過(guò)于樂(lè )觀(guān),傾向于承擔更多風(fēng)險,隨著(zhù)經(jīng)濟向好的時(shí)間不斷推移,投資者承受的風(fēng)險水平越大,直到超過(guò)收支平衡點(diǎn)而崩潰,這個(gè)臨界點(diǎn)就是明斯基時(shí)刻。1991年日本泡沫破裂、1997年亞洲金融風(fēng)暴、2008年次貸危機,都是著(zhù)名的明斯基時(shí)刻。過(guò)去人們享受著(zhù)全球化的紅利,經(jīng)濟一片繁榮,現在逆全球化,商品、能源、貨幣的成本都上漲了,為了對抗通脹,各國不得不收緊貨幣,金融市場(chǎng)的“明斯基時(shí)刻”一觸即發(fā)。那么,在這個(gè)高通脹時(shí)代,我們該怎么辦?如何才能讓我們的資產(chǎn)保值增值?如何實(shí)現財富傳承呢?諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主哈里·馬科維茨有一句經(jīng)典名言:“資產(chǎn)配置是投資市場(chǎng)唯一的免費午餐”。就是找專(zhuān)業(yè)的團隊,做專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置和財富管理。國內的財富管理市場(chǎng)發(fā)展非???#xff0c;出現了一些非常有特色、有潛力的機構,比如說(shuō)新湖財富,開(kāi)創(chuàng )出一條既與國際標準接軌、又符合中國客戶(hù)需求的資產(chǎn)配置模式。有幾個(gè)突出的特色:第一,以服務(wù)為導向。在行業(yè)率先提出了以資產(chǎn)配置為核心,以精品化管家式服務(wù)為路徑的“泓湖百世財富管家”,為客戶(hù)做配置、做服務(wù),而不是單純的賣(mài)理財、賣(mài)產(chǎn)品。曲光董事長(cháng)說(shuō)“財富管理行業(yè)未來(lái)競爭的決勝之處,就是用精品化管家式服務(wù)幫助更多人過(guò)上美好幸福的生活”。第二,打造生態(tài)。新湖財富在行業(yè)率先提出了打造財富管理、健康管理和公益慈善“三大生態(tài)圈”?!叭笊鷳B(tài)圈”要解決的是資產(chǎn)配置與財富的保值增值和傳承,身體的健康、長(cháng)壽,以及通過(guò)公益慈善踐行社會(huì )責任。第三,研究立身。在行業(yè)率先建成了開(kāi)展宏觀(guān)經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、財富管理專(zhuān)業(yè)研究的高端智庫植信投資研究院,讓資產(chǎn)配置和財富管理有了大腦;率先建成了具有“全球視野 中國情懷”的泓湖百世全球家族辦公室,服務(wù)財富的有序傳承;積極順應監管、擁抱市場(chǎng),以“巨源投資”為陣地,落地標準化產(chǎn)品。第四,擔起社會(huì )責任。以環(huán)境、社會(huì )、治理為核心的 ESG ,是新湖財富一直以來(lái)堅持的道路,堅持綠色發(fā)展,引領(lǐng)財富管理行業(yè)合規經(jīng)營(yíng),大力開(kāi)展投資者教育,積極履行社會(huì )責任,踐行公益慈善。目前新湖財富正在積極推動(dòng)建立財富管理行業(yè)的 ESG 標準體系,讓整個(gè)行業(yè)更加健康、合規、穩健發(fā)展,為我們每一個(gè)人帶來(lái)更高質(zhì)量的專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置和財富管理管理服務(wù)!
第四大預測:2023年面臨美元周期、世界經(jīng)濟衰退、成本推動(dòng)型通脹、新舊增長(cháng)動(dòng)力轉換等形勢,在新發(fā)展理念指引下,中國式現代化起航,未來(lái)中國經(jīng)濟七大關(guān)鍵詞是:公平、安全、實(shí)體經(jīng)濟、自主創(chuàng )新、生態(tài)環(huán)境、高質(zhì)量發(fā)展、順勢而為凡事物極必反,否極泰來(lái),事情正在起變化。放在中長(cháng)期的角度,市場(chǎng)投資者可以對中國經(jīng)濟未來(lái)前景邊際樂(lè )觀(guān)起來(lái)。未來(lái)一年中國經(jīng)濟和資本市場(chǎng)最大的邏輯和機會(huì )是四個(gè)字:困境反轉。大家記住這四個(gè)字。過(guò)去壓制中國經(jīng)濟和資本市場(chǎng)的主要是四大因素:美聯(lián)儲強力加息收緊貨幣、疫情反復、房地產(chǎn)市場(chǎng)調整、民營(yíng)經(jīng)濟信心不振。現在這四大因素均在邊際改善:一、美國通脹水平高位回落,美聯(lián)儲加息節奏預期放緩,美元強勢周期已是強弩之末,這是重大方向性利好。二、出臺優(yōu)化疫情防控工作的措施,未來(lái)將更加科學(xué)。對于那些處于極度困境的行業(yè),估值創(chuàng )歷史新低,從長(cháng)期來(lái)看,有黃金般的投資價(jià)值。三、支持民營(yíng)房企債券融資的金融16條和“三支箭”已經(jīng)箭在弦上,傳遞出三好生還是要保的,房地產(chǎn)的政策拐點(diǎn)已經(jīng)出現,是該出手穩樓市了。預計這一輪大部分的民營(yíng)房企可能出清,但是中國城鎮化還有15個(gè)百分點(diǎn)的空間,將會(huì )重演剩者為王的故事。四、推動(dòng)平臺經(jīng)濟完成專(zhuān)項整改,提振民營(yíng)經(jīng)濟信心,為創(chuàng )新和就業(yè)作出貢獻。民營(yíng)經(jīng)濟在國民經(jīng)濟中具有重要意義,發(fā)揮了“56789”的重大作用,民營(yíng)經(jīng)濟信心的提振有助于恢復市場(chǎng)經(jīng)濟的活力和經(jīng)濟增長(cháng)的動(dòng)能。
我們對未來(lái)世界經(jīng)濟三大判斷:第一大判斷,歐洲有可能爆發(fā)全面經(jīng)濟金融危機,提防歐債危機重演,部分新興市場(chǎng)國家可能也難逃一劫;第二大判斷,全球經(jīng)濟正在開(kāi)啟新一輪深度衰退,美國經(jīng)濟也難以幸免獨善其身;第三大判斷,如果作出科學(xué)應對,中國經(jīng)濟有望重新引領(lǐng)全球,關(guān)鍵是科學(xué)防控、新基建、新能源、民營(yíng)經(jīng)濟重獲信心、平臺經(jīng)濟發(fā)揮創(chuàng )新作用、穩樓市房地產(chǎn)軟著(zhù)陸等。2023年中國經(jīng)濟將再度歸來(lái)!頂部靠理智,底部靠信仰。沒(méi)有人可以靠做空自己的祖國致富,越是在關(guān)鍵時(shí)刻,越要和她站在一起。
展望2023年,中國宏觀(guān)經(jīng)濟形勢將呈五大趨勢:一是這一輪美元強勢周期進(jìn)入強弩之末。由于2022年美聯(lián)儲采取了40年來(lái)最大力度加息來(lái)對抗通脹,所以美元指數創(chuàng )新高,歐元、英鎊、日元等匯率普遍貶值,人民幣兌美元匯率也出現了一定貶值。同時(shí),持續大幅加息,也給美國經(jīng)濟增加了壓力,美國房屋銷(xiāo)售、消費者信心指數等均出現回落。我們預計2023年將會(huì )看到美國經(jīng)濟明顯放緩,為防止經(jīng)濟硬著(zhù)陸,美聯(lián)儲加息放緩,美元指數回調將為全球資本市場(chǎng)迎來(lái)反彈的機會(huì ),人民幣匯率將重新回到升值通道。
二是全球經(jīng)濟正在開(kāi)啟新一輪深度衰退。美聯(lián)儲激進(jìn)收緊貨幣,給2023年的美國增加了經(jīng)濟衰退風(fēng)險。歐洲經(jīng)濟面對高通脹、加息、地緣沖突、能源成本上漲、資本流出等壓力,經(jīng)濟出現明顯衰退,不少產(chǎn)業(yè)因為無(wú)法承受過(guò)高的能源成本而外遷??偟膩?lái)看,2023年的世界經(jīng)濟形勢比較嚴峻,中國的外需和出口面臨挑戰。
三是成本推動(dòng)型通脹還將處在相對高位,呈現“滯脹”特征。主要原因是之前美歐過(guò)度超發(fā)貨幣,地緣沖突,以及逆全球化導致來(lái)自中國的廉價(jià)商品、來(lái)自俄羅斯的廉價(jià)能源時(shí)代一去不返。四是新舊增長(cháng)動(dòng)力轉換。沉舟側畔千帆過(guò),病樹(shù)前頭萬(wàn)木春。在房地產(chǎn)大開(kāi)發(fā)時(shí)代落幕以后,新基建、新能源、新一代信息技術(shù)、數字經(jīng)濟、人工智能等正在醞釀新一輪技術(shù)變革。五是中國經(jīng)濟逐漸筑底,并有望重新引領(lǐng)全球。2023年中國經(jīng)濟能否復蘇,取決于擴大內需政策力度、新基建新能源增長(cháng)和穩樓市。因此,2023年世界形勢仍然動(dòng)蕩,但只要我們科學(xué)應對,推進(jìn)新一輪改革開(kāi)放和擴大內需,提振市場(chǎng)信心,未來(lái)最好的投資機會(huì )就在中國。放在更長(cháng)遠的視角,在新發(fā)展理念指引下,中國式現代化起航,2023年以及未來(lái)10年中國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的大趨勢,我認為有七大關(guān)鍵詞:公平:包括共同富裕、鄉村振興、三次分配安全:包括糧食安全、能源安全、供應鏈安全、技術(shù)安全、信息安全實(shí)體經(jīng)濟:包括高端制造、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、房住不炒自主創(chuàng )新:解決卡脖子技術(shù)、發(fā)展大國重器、鼓勵企業(yè)加大科技創(chuàng )新、北交所、注冊制生態(tài)環(huán)境:包括綠色經(jīng)濟、雙碳承諾、新能源高質(zhì)量發(fā)展:更平衡、更可持續順勢而為:適者生存
大家記住這七個(gè)關(guān)鍵詞,看清時(shí)代趨勢,把握時(shí)代機遇,順勢而為,選擇優(yōu)于努力。作為企業(yè)和個(gè)人,如何抓住未來(lái)機遇呢?不要以為這些只與新興產(chǎn)業(yè)、高科技企業(yè)有關(guān)系,實(shí)際上,其實(shí)已經(jīng)有不少傳統行業(yè)的企業(yè)走在探索創(chuàng )新的路上。就拿國內戶(hù)外品牌——探路者來(lái)說(shuō),眾所周知,已經(jīng)成為戶(hù)外專(zhuān)業(yè)品牌的佼佼者,那你們知道探路者在芯片領(lǐng)域、載人航天項目也都有參與嗎?2012年的時(shí)候,探路者就建立了國內領(lǐng)先、完全自主知識產(chǎn)權的“極地仿生科技平臺”,南北極考察、神舟系列載人航天等國家級項目都有它的參與,十多年來(lái)持續為國家項目提供裝備保障,這說(shuō)明探路者的實(shí)力和品質(zhì)得到了高度認可。2021年他們收購了北京芯能,一個(gè)在國內LED技術(shù)處于領(lǐng)先水平的芯片設計和制造企業(yè)。一個(gè)戶(hù)外品牌龍頭企業(yè)主動(dòng)進(jìn)軍芯片領(lǐng)域,打造“戶(hù)外+芯片”雙主業(yè)發(fā)展模式,是順應國家補鏈強鏈、加快芯片國產(chǎn)化的戰略需求,也是企業(yè)謀求發(fā)展第二增長(cháng)曲線(xiàn)的積極創(chuàng )新,現在也開(kāi)始量產(chǎn)供貨了,成為傳統服裝品牌進(jìn)軍高科技的典范。
大家都知道,中國茶道博大精深,就在上個(gè)月,“中國傳統制茶技藝及其相關(guān)習俗”在教科文組織申遺成功。但長(cháng)期以來(lái),中國茶行業(yè)的生產(chǎn)加工就是典型的“經(jīng)驗思維”主導,通常是“師徒相承,口傳心授”,很難做到高效、穩定的傳承,更不用說(shuō)標準化、規?;厣a(chǎn)了。這個(gè)難題一直困擾著(zhù)傳統制茶人。想生產(chǎn)出高品質(zhì)的中國茶,就要依托現代化。在這里不得不提到小罐茶,一個(gè)將傳統制茶工藝和現代科技結合起來(lái)的現代派茶企。在數字化的浪潮下,小罐茶以科技為媒,用獨創(chuàng )的“科學(xué)做茶”體系,賦能茶行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。我們一起來(lái)看看小罐茶是如何從原料、加工等方面實(shí)現“科學(xué)做茶”的。可能大多數的朋友跟我一樣,一直以為咱們的茶葉還是通過(guò)手工和簡(jiǎn)單的機械設備制作而成,換了制茶師傅味道可能就不一樣了。但是現在,小罐茶通過(guò)科技手段完美復刻了制茶大師的非遺技藝,再借助工業(yè)化帶來(lái)的標準、規模、效率提升讓大師技藝發(fā)揮出更大價(jià)值。在小罐茶鳳慶滇紅工廠(chǎng),只需要4個(gè)人就能做到日產(chǎn)5噸,生產(chǎn)效率比以前提高了12.5倍;而小罐茶黃山超級工廠(chǎng),用243臺自動(dòng)化設備、46臺智能機器人實(shí)現了90%的自動(dòng)化生產(chǎn)。用科技賦能茶行業(yè),我們普通消費者隨時(shí)都能喝上一杯品質(zhì)如一、潔凈放心的好茶,還解決了非遺技藝的傳承,讓真正的好茶走進(jìn)千家萬(wàn)戶(hù)。把“經(jīng)驗思維”轉變成“科學(xué)思維”正是傳統茶行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。
2023年的中國經(jīng)濟形勢,我認為可以概括為“三三一”:三大挑戰,三大機會(huì ),一攬子復蘇計劃。三大挑戰是:一是全球經(jīng)濟衰退導致中國外需大幅收縮,2023年出口可能負增長(cháng);二是逆全球化和貿易保護主義繼續,將對中國高科技產(chǎn)業(yè)繼續不利;三是房地產(chǎn)是周期之母,國民經(jīng)濟第一大支柱行業(yè),軟著(zhù)陸還是硬著(zhù)陸迎來(lái)關(guān)鍵時(shí)刻。三大機會(huì )是:一是美聯(lián)儲加息進(jìn)入尾聲,美元周期強弩之末,人民幣貶值和資本流出壓力有望緩解;二是新能源產(chǎn)業(yè)繼續爆發(fā)式增長(cháng),中國有望引領(lǐng)全球新能源產(chǎn)業(yè)革命;三是如果能夠科學(xué)抗疫、實(shí)現房地產(chǎn)軟著(zhù)陸、平臺經(jīng)濟完成整改再出發(fā)、啟動(dòng)新基建為主的經(jīng)濟刺激計劃、重啟經(jīng)濟,2023年中國經(jīng)濟有望步入復蘇軌道,重新引領(lǐng)全球。要對當前及未來(lái)世界經(jīng)濟形勢的嚴峻性有充分估計,關(guān)鍵是做好自己的事情,提振市場(chǎng)信心,信心比黃金重要。
我預測,2023年中國經(jīng)濟將推出一攬子擴大內需的經(jīng)濟復蘇計劃,全力拼經(jīng)濟,把發(fā)展放在首要任務(wù),既短期穩增長(cháng),又體現新發(fā)展理念,政策工具箱主要是:繼續降息降準,降低實(shí)體經(jīng)濟融資成本。用好專(zhuān)項債,加強財政政策對實(shí)體經(jīng)濟的支持作用。大力推動(dòng)以新基建為代表的投資計劃,比如,全國布局東數西算大數據中心工程,繼續大力支持新能源和特高壓,等等。因城施策調整此前過(guò)嚴的限購限貸政策,支持剛性和改善性住房需求,促進(jìn)房地產(chǎn)軟著(zhù)陸。平臺經(jīng)濟完成專(zhuān)項整改,進(jìn)入常態(tài)化監管,發(fā)揮平臺經(jīng)濟在拉動(dòng)就業(yè)和創(chuàng )新中的作用。加大對制造業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟的減稅力度,大力支持大國重器的科研創(chuàng )新,解決卡脖子技術(shù)和技術(shù)研發(fā)。通過(guò)發(fā)放消費券等方式,提振消費者信心。在都市圈城市群加大軌道交通建設,打造一小時(shí)都市圈。刺激綠色經(jīng)濟,大力發(fā)展綠色消費、綠色能源、綠色交通、綠色園區等,推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展綠色化、低碳化。加強糧食安全、能源安全、產(chǎn)業(yè)鏈安全建設,牢牢掌握發(fā)展自主權。中國有世界上最強大的產(chǎn)業(yè)鏈,有世界上最完善的基礎設施,有勤勞智慧的廣大人民群眾,有富有創(chuàng )新精神的企業(yè)家群體,有富有韌性的經(jīng)濟體系。幸福都是奮斗出來(lái)的。如果一攬子經(jīng)濟復蘇計劃實(shí)施有力,將推動(dòng)中國經(jīng)濟走向復蘇,各界將不斷增強對中國經(jīng)濟前景的信心。我認為,一個(gè)人的價(jià)值取決于對他人的價(jià)值,一個(gè)企業(yè)的價(jià)值取決于客戶(hù)、為員工、為合作伙伴、為社會(huì )創(chuàng )造的價(jià)值!“十四五”規劃提出全面實(shí)施鄉村振興戰略,鄉村振興是一盤(pán)大棋,是國家大事,事關(guān)共同富裕、糧食安全、綠色發(fā)展、脫貧攻堅,歸根結底是與老百姓追求美好生活緊密相關(guān)。對于全國性的龍頭企業(yè),扛起社會(huì )責任,實(shí)現鄉村振興重要的使命擔當。中國飛鶴,是家喻戶(hù)曉的民族品牌。飛鶴的成功很大程度上是因為抓住時(shí)機,打出“更適合中國寶寶體質(zhì)”定位。而且,飛鶴在做好主業(yè)、為老百姓提供優(yōu)質(zhì)奶粉的同時(shí),發(fā)揮產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)勢,從鄉村來(lái)、到鄉村去,以實(shí)際行動(dòng)助力鄉村振興。鄉村要振興,必須靠產(chǎn)業(yè)。飛鶴早在2006年就在我國黃金奶源帶上打造了第一條中國嬰幼兒奶粉行業(yè)的全產(chǎn)業(yè)鏈,通過(guò)構建起“市場(chǎng)+農業(yè)+乳業(yè)”產(chǎn)業(yè)格局,飛鶴累計帶動(dòng)黑龍江省100多萬(wàn)畝耕地增值,這既是飛鶴奶粉保持高品質(zhì)的底氣,也是一條“造血式”產(chǎn)業(yè)幫扶的共富鏈。鄉村要振興,必須靠人才。鄉村需要人才建設,關(guān)鍵是要讓人才愿意來(lái)、留得住。飛鶴依托產(chǎn)業(yè)集群,通過(guò)讓廣大農民深度融入現代產(chǎn)業(yè)鏈,擴大農村就業(yè)機會(huì )、增加農民收入,目前飛鶴已拉動(dòng)了17萬(wàn)農民增收致富。飛鶴還“授之以漁”通過(guò)與技術(shù)院校合作,對部分村民進(jìn)行專(zhuān)業(yè)對口培訓,返崗后的工資能比普通員工高出20%~30%。飛鶴的發(fā)展也吸引了越來(lái)越多的年輕人畢業(yè)后選擇回流家鄉,在不遠離家鄉的地方,也能獲得成長(cháng)空間大、薪資豐厚的工作機會(huì )。飛鶴真正讓產(chǎn)業(yè)鏈上的勞動(dòng)者腰包富起來(lái),也讓人才愿意留在鄉村。鄉村要振興,科技要先行。飛鶴利用自身的優(yōu)勢在東北這片黑土地上,建立起一套可持續種植、養殖、加工生產(chǎn)標準。從源頭牧草種植、到規?;膛o曫B,再到生產(chǎn)加工、售后服務(wù)各個(gè)環(huán)節,積累了大量標準化管理經(jīng)驗,大幅提升了當地農業(yè)科學(xué)化、標準化水平,不但保護了黑土地生態(tài)環(huán)境,而且生產(chǎn)出來(lái)的作物品質(zhì)也高于市場(chǎng)平均水準,大幅提高生產(chǎn)效益。從鄉村來(lái),到鄉村去,來(lái)自黑土地,回報黑土地,飛鶴一步一個(gè)腳印走出了一條“造血式”扶貧之路。我們也希望像飛鶴這樣有社會(huì )責任的企業(yè)更多涌現在中國大地上,一起助力鄉村振興,實(shí)現共同富裕,讓更多的人奔向美好生活!
我再給大家講一個(gè)勵志的鄉村振興故事。在中國歷史上有一個(gè)典型的貧困區——河南省商丘民權縣,著(zhù)名社會(huì )學(xué)家費孝通先生稱(chēng)其為新中國最貧困的起點(diǎn),并三下民權縣,提出了園藝改革的“民權模式”。從20世紀50年代葡萄成為民權縣大田作物之外的一個(gè)主要種植產(chǎn)品。隨著(zhù)產(chǎn)量逐年增多,在1958年民權葡萄酒廠(chǎng)成立了,這是新中國第一家葡萄酒廠(chǎng)。天明民權葡萄酒成立65年以來(lái),在助農和區域經(jīng)濟發(fā)展方面發(fā)揮了重要的作用,葡萄酒產(chǎn)業(yè)鏈帶動(dòng)數千家農戶(hù)脫貧,平均給每戶(hù)一年增收超過(guò)5000元。費孝通先生因此欣然為民權葡萄酒題詞:葡萄美酒,富國利民。他不是簡(jiǎn)單的收購、生產(chǎn)、銷(xiāo)售的模式,而是以“企業(yè)+基地+農戶(hù)”的形式,跟高校、研究所的專(zhuān)業(yè)人員聯(lián)手,一起指導農戶(hù)科學(xué)的進(jìn)行葡萄種植,打造優(yōu)質(zhì)的葡萄基地。在不斷完善“民權模式”的過(guò)程中,天明民權也實(shí)現了葡萄種植、生產(chǎn)制造、銷(xiāo)售服務(wù)、數字科技四個(gè)環(huán)節有機融合發(fā)展,建立了一個(gè)“產(chǎn)業(yè)興、田園美、農民富、環(huán)境優(yōu)”的葡萄產(chǎn)業(yè)園區。既幫助農戶(hù)脫貧,又推動(dòng)公司規?;?、集約化生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。通過(guò)特色產(chǎn)業(yè)惠民生,助力鄉村振興。這就是一個(gè)大美的企業(yè)為鄉村賦能 、做貢獻的典型故事。
第六大預測:新基建挑大梁,新一代信息技術(shù)、元宇宙、人工智能、數據中心、特高壓、智能交通等大規模超前建設,打造中國經(jīng)濟新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新引擎我們曾經(jīng)有一篇文章全網(wǎng)幾億的閱讀,叫《是該啟動(dòng)新一輪基建了》,后來(lái)出了一本書(shū)《新基建》,也很幸運,也非常感謝,獲得了中組部全國黨員培訓的“創(chuàng )新教材獎”。
什么叫新基建?就是支撐未來(lái)20年中國經(jīng)濟繁榮發(fā)展的新型基礎設施,就像20年前鐵路、公路、機場(chǎng)、橋梁幫助中國成為世界工廠(chǎng)一樣。新基建包括新能源、新能源汽車(chē)、充電樁、5G、新一代信息技術(shù)、數字經(jīng)濟、人工智能、大數據、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等。新基建正在挑大梁,短期有助于穩增、長(cháng)穩就業(yè),長(cháng)期有助于打造中國經(jīng)濟新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新引擎。
今天,我和大家一起看一看有哪些新基建將影響人類(lèi)的未來(lái)。1、企業(yè)數字總部不僅我們的國家需要新基建,企業(yè)也需要擁抱新基建。中國迎來(lái)全面新基建的浪潮,企業(yè)新基建的標志,就是企業(yè)是否擁有“數字總部”。有些企業(yè)老板,愿意花費巨資裝修豪華辦公室、大型生產(chǎn)車(chē)間,卻不愿意花很少的錢(qián)買(mǎi)先進(jìn)的數字化工具。這樣的做法非常不正確。我們要舍得花錢(qián)買(mǎi)好的數字化工具,在實(shí)體總部之外,抓緊創(chuàng )建“數字總部”。什么是企業(yè)的數字總部?通過(guò)一個(gè)數字化工具,連接每個(gè)人、連接每個(gè)業(yè)務(wù)單元,讓企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理都在同一個(gè)平臺上發(fā)生,不受時(shí)間、空間、語(yǔ)言的限制,飛書(shū)就是企業(yè)的數字總部。
飛書(shū)這個(gè)數字總部跟之前的數字化有什么區別?很多企業(yè)家會(huì )認為,能拉群聊天布置工作、遠程開(kāi)視頻會(huì )議,就是數字化辦公了。業(yè)務(wù)數據能夠上線(xiàn),就是業(yè)務(wù)數字化了。這樣的認知還停留在上個(gè)世紀。數字總部,是所有人都在線(xiàn)上高效協(xié)作,所有業(yè)務(wù)環(huán)節在飛書(shū)上高效運轉。老板們可以在飛書(shū)上實(shí)時(shí)看到業(yè)務(wù)情況,還能下鉆到每個(gè)最小業(yè)務(wù)單元里,了解所有人和事的詳細情況,進(jìn)行更科學(xué)的決策。比如說(shuō),公司有11萬(wàn)人,沒(méi)有總部大樓。但是,你問(wèn)他們的員工,有沒(méi)有總部?他們會(huì )說(shuō)飛書(shū)就是他們的總部。寫(xiě)文檔、開(kāi)會(huì )、員工招聘、績(jì)效管理、研發(fā)管理,你所有能想到和工作&業(yè)務(wù)相關(guān)的事情,基本都發(fā)生在飛書(shū)上。當企業(yè)有了數字總部,企業(yè)辦公協(xié)同的方方面面都會(huì )發(fā)生奇妙的變化。比如,CEO每天的工作主要形式就是開(kāi)會(huì )。有了數字總部后,首先,很多會(huì )不用開(kāi)了,在文檔里幾個(gè)人一起共創(chuàng )一下就可以對齊。其次,開(kāi)會(huì )的時(shí)長(cháng)也減少了。元氣森林用飛書(shū)開(kāi)會(huì )后,通過(guò)文檔+視頻會(huì )議的模式,從前一場(chǎng)會(huì )平均時(shí)長(cháng) 90 分鐘,現在只需 45 分鐘,平均會(huì )議時(shí)間減少一半。不僅是辦公協(xié)同,老板們更看重的業(yè)務(wù)結果,有了飛書(shū)這個(gè)數字總部后,也發(fā)生質(zhì)變。物美集團有1700家門(mén)店,門(mén)店巡檢是產(chǎn)品和服務(wù)標準化的關(guān)鍵。此前,店長(cháng)們的匯報方式是,將巡檢記錄拍照發(fā)到聊天群里,1700 家門(mén)店每天產(chǎn)生上萬(wàn)條巡檢信息,群內的信息直接爆炸。還需要專(zhuān)門(mén)組織督導組進(jìn)行人工判讀、線(xiàn)下抽檢,費時(shí)費力,效率很低。物美在短短幾天內就在飛書(shū)上搭建了一個(gè)巡檢系統,實(shí)現了總部對每一家門(mén)店信息的實(shí)時(shí)掌控。把原來(lái)一周才能獲取的門(mén)店問(wèn)題,變成5 分鐘即可完成,信息自動(dòng)匯總,異常問(wèn)題自動(dòng)推送相關(guān)人解決。而且使用起來(lái)很簡(jiǎn)易,員工只要會(huì )用智能手機,就能輕松上手。門(mén)店巡檢只是物美的一個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景,「數字總部」飛書(shū)給物美帶來(lái)的是業(yè)務(wù)底座的根本性變革。
2、智能云。我們認為智能計算是建設新基建的重要技術(shù)支撐,“云”和“智”將會(huì )充分融合,讓“基建”不再是鋼筋水泥的軀殼,而是有了智能的靈魂。例如,百度智能云作為新基建的重要參與者,就提出了“云智一體,深入產(chǎn)業(yè)”的戰略。現在,我們來(lái)看看它是如何將將“云智一體”切入具體工業(yè)場(chǎng)景,影響產(chǎn)業(yè)的。第一,以工業(yè)為例,對一些復雜的工業(yè)場(chǎng)景進(jìn)行了智能化改造。舉個(gè)例子,過(guò)去,恒逸石化的質(zhì)檢模式一直是傳統的“人眼+手電筒”,效率低下。百度智能云通過(guò)強大的算力讓AI學(xué)會(huì )辯別產(chǎn)品缺陷,給質(zhì)檢產(chǎn)線(xiàn)裝上了“智能的眼睛”?,F在,恒逸石化實(shí)現了對產(chǎn)品復雜表面的深度分析,質(zhì)檢效率大幅提升70%。第二是把具體的場(chǎng)景升級為一套方法,百度智能云的工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)“開(kāi)物”平臺,讓企業(yè)實(shí)現“智能的隨用隨取”,讓“產(chǎn)線(xiàn)學(xué)會(huì )思考”。沉淀知識、降低企業(yè)使用AI的門(mén)檻,這本身也是建設基礎設施的本意。目前開(kāi)物平臺累積超過(guò)200個(gè)工業(yè)解決方案,沉淀了3.8萬(wàn)個(gè)工業(yè)模型。百度智能云是“云智一體,深入產(chǎn)業(yè)”,從“芯片-框架-大模型-智能應用”都有自研技術(shù),為企業(yè)提供系統級全棧解決方案。已經(jīng)在很多工業(yè)制造場(chǎng)景積累了經(jīng)驗,可以說(shuō)是“百度工程師下工廠(chǎng)”,做到貼近工廠(chǎng)、下沉服務(wù),大大降低了數字化成本。我也相信,未來(lái)云智一體的新基建將深刻影響我國實(shí)體經(jīng)濟,為更多企業(yè)開(kāi)辟新的增長(cháng)模式。
3、腦機接口技術(shù)大家看沒(méi)看過(guò)兩部很有名的電影,斯皮爾伯格的《頭號玩家》和科幻經(jīng)典《黑客帝國》。兩部影片都講了一個(gè)意念操控的虛擬世界。想象一下,生活在這樣一個(gè)世界:用意念就能駕駛汽車(chē)、不用語(yǔ)言就能與別人交流。在科幻電影中,這樣的場(chǎng)景已不新奇;在現實(shí)中,有一項技術(shù)的應用正將想象變成現實(shí)。這項技術(shù)就是腦機接口。人類(lèi)的運動(dòng)、視覺(jué)、聽(tīng)覺(jué)、語(yǔ)言能力由大腦對應區域控制。而這些區域的激活來(lái)自于大腦給出的指令,源頭是人的意識。人類(lèi)意識的本質(zhì)是什么?就是860億神經(jīng)元的交互活動(dòng)。他產(chǎn)生的電信號,就是我們理解意識本質(zhì)的窗口。腦機接口技術(shù),是將人的大腦與外部設備連接,采集大腦不同功能分區對應的電信號,然后提取、識別、解碼大腦的意圖,最終反饋給使用者,實(shí)現大腦與設備的信息交互。腦機接口技術(shù)分為侵入式和非侵入式。馬斯克的Neuralink是侵入式腦機接口技術(shù)的代表企業(yè)。其開(kāi)發(fā)了柔性電極技術(shù),能在人腦中植入微小的電極,將3000多個(gè)傳感器,分布在100根4至6微米的絲線(xiàn)上。這項技術(shù)2021年的時(shí)候實(shí)現了讓猴子用意念玩游戲。他認為腦機接口技術(shù)在未來(lái)將會(huì )是人類(lèi)通向“永生”的必要路徑。也有人認為腦機接口技術(shù)更加廣泛的應用場(chǎng)景在非侵入式路徑上。非侵入式無(wú)需手術(shù),通過(guò)穿戴設備,直接從大腦外部采集信號,很顯然這樣的方式更容易被大家接受,目前涉及到的應用領(lǐng)域有科技助殘、孤獨癥干預、智慧健康生活等等。據統計,全球超15%的人經(jīng)歷過(guò),或正在經(jīng)歷某種形式上的缺陷障礙。全球15歲以上人群中,有1億9千萬(wàn)人的缺陷障礙嚴重影響日常生活,包括肢體萎縮、殘疾、植物人、感知缺陷、抑郁癥、孤獨癥、失眠癥等。這幾年來(lái),腦機接口技術(shù)正在嘗試由殘疾人朋友佩戴智能假肢演奏鋼琴、剝香蕉,甚至挑戰攀巖。除了幫助特殊群體,這項技術(shù)的應用離我們的生活其實(shí)并不遙遠。世衛組織統計,全球患有嚴重失眠癥的人群大約占1%-2.6%,這還不包括普通的睡眠質(zhì)量差。非入侵式腦機接口設備可以科學(xué)地判斷大腦神經(jīng)狀態(tài),通過(guò)節拍和音波助眠,有效地緩解失眠癥狀,修復睡眠質(zhì)量。
這是2021年5月自然期刊的封面,圖中的26個(gè)英文字母是用腦機接口將人的意識直接轉換為文字書(shū)寫(xiě)的。雖然筆畫(huà)有些潦草,但可以想象,在未來(lái)這項技術(shù)能承載多少曾經(jīng)破碎的夢(mèng)想,讓多少殘障人士能成為作家、書(shū)法家、甚至是運動(dòng)員。最后,希望我們一起關(guān)注這個(gè)關(guān)乎全人類(lèi)的偉大事業(yè)。4、星鏈技術(shù)從這次的俄烏沖突來(lái)看,很多人會(huì )奇怪,烏克蘭彈丸之地,GDP只有2003億美元。而俄羅斯是著(zhù)名的軍事強國,GDP總量為1.77萬(wàn)億美元,為什么俄烏沖突會(huì )僵持至今,遲遲無(wú)法結束?其中就要提到一個(gè)科技的創(chuàng )新技術(shù)——星鏈技術(shù)。什么是星鏈技術(shù)?美國太空探索技術(shù)公司SpaceX,制造了低軌道衛星互聯(lián)網(wǎng)項目。在太空搭建4.2萬(wàn)顆衛星組成星鏈網(wǎng),提供更低價(jià)、更廣泛、更快速的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)。目前已把3000多顆衛星送入軌道,2024年前能再發(fā)射0.9萬(wàn)顆。
星鏈的工作原理,是衛星之間通過(guò)使用激光鏈路,相互發(fā)送信息包;衛星與地面站之間,使用微波信號傳遞信息,實(shí)現信息互聯(lián)。相較于傳統衛星互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),星鏈具備了很多的優(yōu)勢:一是星鏈網(wǎng)絡(luò )覆蓋范圍更大。星鏈具備衛星數量?jì)?yōu)勢,覆蓋各個(gè)緯度,傳統衛星通常位于赤道附近,有地理位置限制。二是星鏈能快速傳輸信息。星鏈衛星距離地面僅210英里,傳統衛星軌道更高。更低軌道的衛星可以更早接收信號,更快傳播。三是星鏈將實(shí)現更低的聯(lián)網(wǎng)價(jià)格。星鏈項目未來(lái)將運營(yíng)數萬(wàn)顆遍布中低軌各個(gè)軌道的衛星。相對于傳統數顆至數十顆衛星,可提供速度更快、更穩定的帶寬,支撐更多的用戶(hù)。隨著(zhù)用戶(hù)量的增長(cháng),分攤到消費者的資費將會(huì )比傳統衛星通信低得多。星鏈是2022年春天首次運抵烏克蘭投入使用,一直是作為烏克蘭軍方的重要通信手段。當前,烏克蘭大概有2.5萬(wàn)個(gè)星鏈終端在運行。星鏈提供了緊急情況下的網(wǎng)絡(luò )支持,幫助信息和情報傳遞。星鏈在軍事通信、天基偵察監視、導彈預警等方面具有巨大應用潛力。事實(shí)上,星鏈技術(shù)本質(zhì)是對新一代信息技術(shù)的創(chuàng )新。從星鏈在戰爭中起到的重大作用,我們進(jìn)一步感受到發(fā)展新基建、推動(dòng)科技創(chuàng )新的重要性。我們不僅要推動(dòng)陸上新基建,還要推動(dòng)空上、太空新基建。尤其是關(guān)系到國家安全的領(lǐng)域,這都是大國競爭的關(guān)鍵。
第七大預測:新能源革命迎來(lái)爆發(fā)增長(cháng)期,新能源汽車(chē)、鋰電池、光伏風(fēng)電三大傳統賽道迎來(lái)大洗牌,自動(dòng)駕駛、氫能源、儲能三大萬(wàn)億級新賽道蓄勢待發(fā),當下不投新能源,就像二十年前沒(méi)買(mǎi)房我在2020年初倡導“新基建”“新能源”,在2021年提出了一個(gè)流傳廣泛的觀(guān)點(diǎn),“當下不投新能源,就像二十年前沒(méi)買(mǎi)房”。為什么?
在當下,新能源相關(guān)的產(chǎn)業(yè)是未來(lái)中國經(jīng)濟最有希望的,最具爆發(fā)力的領(lǐng)域。這是時(shí)代的力量,我們每個(gè)人都是時(shí)代的產(chǎn)物。新能源是當下增長(cháng)最快的行業(yè),自2015年以來(lái),我國新能源車(chē)產(chǎn)銷(xiāo)量連續8年排名世界第一。2021年創(chuàng )歷史新高,達到352萬(wàn)輛,增長(cháng)1.6倍。2022年預計銷(xiāo)售600萬(wàn)輛左右,繼續增長(cháng)一倍,滲透率超過(guò)20%。在2022年GDP只有3%左右增長(cháng)的情況下,新能源汽車(chē)再次實(shí)現了翻倍增長(cháng),這就是趨勢的力量,只有20年前的房地產(chǎn)和互聯(lián)網(wǎng)才能媲美。
根據S型曲線(xiàn)理論,消費品滲透率從0%到10%可能需要10年、20年,但是超過(guò)10%以后,技術(shù)進(jìn)步、消費者習慣、基礎設施建設等等日益完善,大家的疑慮開(kāi)始消退,將會(huì )迎來(lái)爆發(fā)式增長(cháng)。我們預計10年內,新能源汽車(chē)滲透率將超過(guò)70%,也就是新能源車(chē)的銷(xiāo)量占所有汽車(chē)銷(xiāo)量占比超過(guò)70%。越來(lái)越多的資金投入到新能源汽車(chē)的研發(fā)中,新能源汽車(chē)的技術(shù)不斷進(jìn)步,成本不斷下降。新能源汽車(chē)為什么最近幾年井噴式增長(cháng)?首先是快速的技術(shù)進(jìn)步,續航里程提升,安全性能提升。其次是全球環(huán)保大趨勢,2020年9月22日,中國向世界鄭重承諾,我們要在2030年實(shí)現碳達峰、2060年實(shí)現碳中和的目標,也就是“雙碳”承諾。最后,消費者對新能源汽車(chē)認可度提升。新能源汽車(chē)井噴是政策、技術(shù)和市場(chǎng)紅利疊加的結果,可謂天時(shí)地利人和。我國為什么如此重視新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展?一個(gè)是大國競爭的制高點(diǎn),抓住新能源革命的重大機遇。全球新能源三大玩家,美國、歐洲和中國,新能源汽車(chē)前景最好的也是這三大經(jīng)濟體。比如說(shuō),這次美國總統拜登推出1.8萬(wàn)億的基建計劃,其中很重要就是在新能源領(lǐng)域取得領(lǐng)先地位。英國也出臺大規模新能源發(fā)展的計劃。
中國在傳統車(chē)的時(shí)代,無(wú)論是市場(chǎng)還是技術(shù)包括品牌,客觀(guān)來(lái)講我們和歐洲、美國、甚至日本相比還有巨大差距,但是在新能源汽車(chē),無(wú)論是整車(chē)還有電池等核心零部件,都已經(jīng)誕生世界級企業(yè),全球鋰電池前10強企業(yè),中國占一半以上,我們有可能實(shí)現換道超車(chē)。另一個(gè)是關(guān)系到國家能源安全,中國石油的70%依賴(lài)進(jìn)口,其中70%過(guò)馬六甲海峽。在全球地緣動(dòng)蕩的時(shí)代,而石油又是上一個(gè)時(shí)代工業(yè)的血液,所以大力發(fā)展新能源,發(fā)展新能源汽車(chē)、鋰電、光伏、風(fēng)電、氫能、儲能,保障我們的能源安全至關(guān)重要。雖然中國缺油少氣,但是有一個(gè)東西中國是很富有,非常有利于新能源汽車(chē)的發(fā)展。大家知道中國中西部有廣闊的戈壁、沙漠,這些都有可能是未來(lái)大規模布局光伏的地方。20年前買(mǎi)沒(méi)買(mǎi)房完全是兩個(gè)命運,今天在新能源爆發(fā)的黎明,不投新能源就是20年前沒(méi)有買(mǎi)房。這是我的一個(gè)看法,這是時(shí)代的力量,我們每個(gè)人都不過(guò)是時(shí)代的產(chǎn)物。
新能源革命已經(jīng)到來(lái),?2022年,比亞迪新能源汽車(chē)銷(xiāo)量超過(guò)200萬(wàn)輛,有望成為新能源汽車(chē)時(shí)代的豐田和大眾,銷(xiāo)量占國內一半,是后面所有的和,正在走向全球。現在留給其他新能源車(chē)企的時(shí)間不多了,隨著(zhù)以長(cháng)城、吉利為代表的傳統車(chē)二代下場(chǎng)造新能源車(chē),華為問(wèn)界橫空出世,新勢力面臨的形勢更嚴峻了。新能源汽車(chē)和鋰電池是大賽道,已經(jīng)誕生了幾家世界級、萬(wàn)億市值的企業(yè),現在兩大行業(yè)正在面臨大洗牌,以中創(chuàng )新航為代表的動(dòng)力電池實(shí)力企業(yè)快速崛起。我們以中創(chuàng )新航為案例,講講新能源汽車(chē)發(fā)生的令人激動(dòng)人心的變化。老百姓對這家toB的企業(yè)可能還不熟悉,但在新能源領(lǐng)域已經(jīng)是耀眼的新星了,像我們熟悉的長(cháng)安、小鵬等新能源汽車(chē),都裝載了他提供的動(dòng)力電池。中創(chuàng )新航的成長(cháng)之快令人振奮,它是目前動(dòng)力電池裝機排名前10里,連續三年增長(cháng)最快的企業(yè),2019年在國內動(dòng)力電池裝機第六,現在,中創(chuàng )新航的裝機已經(jīng)是全國第三,未來(lái),有可能成為全球前三。究竟中創(chuàng )新航是怎么快速成長(cháng),在行業(yè)激烈競爭中脫穎而出的?我認為有三點(diǎn)最為重要:成長(cháng)性、產(chǎn)品力、高度的社會(huì )責任心。首先是成長(cháng)性。中創(chuàng )新航有著(zhù)深厚的動(dòng)力電池制造底蘊,截止2022年底,擁有產(chǎn)能15.4GWh,產(chǎn)能利用率達95%以上。未來(lái)的中創(chuàng )新航,仍將以翻倍的速度快速成長(cháng),2021年江蘇、廈門(mén)、成都、武漢、合肥等多地產(chǎn)線(xiàn)開(kāi)建,也加速產(chǎn)品出海,和德國知名企業(yè)BMZ集團、葡萄牙政府達成戰略合作。未來(lái)。中創(chuàng )新航將繼續致力于從中國制造,到世界智造,持續保持高成長(cháng)性。其次是產(chǎn)品力。中創(chuàng )新航把“創(chuàng )新”融入到公司的血液和基因。在過(guò)去的幾年持續地開(kāi)展技術(shù)創(chuàng )新方面的工作。2018年,中創(chuàng )新航在業(yè)內首發(fā)高電壓的三元電池,引領(lǐng)了三元技術(shù)路線(xiàn)發(fā)展?,F如今,他的鎳高壓體系不僅安全性高,而且支持800公里以上續航。中創(chuàng )新航推出了OS電池平臺技術(shù),減少了40%結構件數量。公司2022年發(fā)布了OS高錳鐵鋰電池,能保障700km以上續航。未來(lái)還將陸續推出更多有競爭力的新產(chǎn)品,大家拭目以待。最后就是高度的社會(huì )責任心。好的企業(yè)要“利他”,利市場(chǎng)、利客戶(hù)、利社會(huì )?,F如今,新能源市場(chǎng)巨大、潛力巨大,行業(yè)非常需要有使命、有擔當的企業(yè)來(lái)領(lǐng)頭。我們看到這兩年,上游鋰資源漲價(jià)比較厲害,面對如此的成本壓力,中創(chuàng )新航仍然專(zhuān)注于自身的成本控制,力爭為整體產(chǎn)業(yè)鏈和諧服務(wù)。正是這樣的“利他、共贏(yíng)、以客戶(hù)為先”的發(fā)展,才吸引來(lái)眾多的長(cháng)期合作伙伴,中創(chuàng )新航已經(jīng)給28個(gè)乘用車(chē)品牌和70個(gè)車(chē)型做了配套,贏(yíng)得了廣泛信任,客戶(hù)具備極高粘性。新能源車(chē)、動(dòng)力電池是產(chǎn)業(yè)的需求端,是產(chǎn)業(yè)最貼近消費者的一環(huán),也是非常大的市場(chǎng)。那么在這當中,優(yōu)質(zhì)企業(yè)怎么去發(fā)揮引領(lǐng)作用,怎么去給上下游賦能,給整個(gè)行業(yè)的客戶(hù)賦能,是非常重要的。我們也期待,未來(lái)看到越來(lái)越多像中創(chuàng )新航這樣優(yōu)質(zhì)的企業(yè),可以真正的承擔帶頭作用。我們預計,未來(lái)新能源產(chǎn)業(yè)鏈將有5倍增長(cháng)空間,將實(shí)現10萬(wàn)億級的大賽道。2022年新能源汽車(chē)滲透率20%多,還有4倍空間,我們一年乘用車(chē)2500萬(wàn)輛,如果未來(lái)用10年左右大部分替換成新能源汽車(chē),整車(chē)銷(xiāo)售一年就是3-5萬(wàn)億,加上上下游的正負極材料、三電等,再加上風(fēng)電、光伏、氫能、儲能、智能駕駛等領(lǐng)域,整個(gè)新能源的產(chǎn)業(yè)鏈將超過(guò)10萬(wàn)億,將成為國民經(jīng)濟的第一大支柱行業(yè),成為最有希望替代房地產(chǎn)的產(chǎn)業(yè)。
那么,未來(lái)新能源行業(yè)最具爆發(fā)力的領(lǐng)域來(lái)自哪里?我認為有幾個(gè)特征:市場(chǎng)空間廣闊,符合行業(yè)發(fā)展大趨勢,但是還存在技術(shù)等瓶頸尚待突破;行業(yè)還沒(méi)有大規模商業(yè)化,但是處在黎明前夜:行業(yè)格局尚未形成,每個(gè)玩家都有機會(huì ),估值低,爆發(fā)力強,有望誕生偉大的企業(yè)。如果過(guò)去五年是新能源汽車(chē)和鋰電池的井噴期,那么,未來(lái)我看好自動(dòng)駕駛、氫能源、儲能三大萬(wàn)億級新賽道,蓄勢待發(fā)。未來(lái)全球新能源行業(yè)發(fā)展主要包含三大主線(xiàn)賽道趨勢:從電動(dòng)化到智能化,從煤電到綠電+儲能,從鋰電池到氫能源電池。
一是未來(lái)從電動(dòng)化到智能化,智能駕駛是大勢所趨,軟件定義汽車(chē)時(shí)代即將來(lái)臨。二是未來(lái)將從煤電到“綠電+儲能”?,F在的新能源汽車(chē)并非最終解,甚至帶有偽新能源的概念,主要以煤電為主,未來(lái)“綠電+儲能”的模式才算真正的新能源,提高非化石能源在一次能源消費中比重,主要包括可再生發(fā)電和電力綜合利用領(lǐng)域,比如風(fēng)電、光伏、新能源友好并網(wǎng)的新一代電網(wǎng)、新型儲能等。三是從鋰電池到氫能源?,F在的氫能就像5-10年前的鋰電池和光伏,雖然還未大規模商用,但從底層邏輯上符合人類(lèi)能源演化的大方向,是人類(lèi)最清潔的能源解決方案,從技術(shù)進(jìn)步和商用進(jìn)展上,正處在爆發(fā)前夜。能源安全、能源清潔化是重大國家戰略。氫能源是21世紀最清潔能源,元素資源豐富、儲能時(shí)間長(cháng)、能量密度大。未來(lái)氫能源行業(yè)的發(fā)展,要從上游制氫、中游儲運氫、下游應用氫等各環(huán)節持續突破。氫能源產(chǎn)業(yè)鏈正走在發(fā)展的快車(chē)道上。
我們預計,新能源市場(chǎng)增量空間巨大、競爭格局未定,未來(lái)還將有一次大洗牌,鹿死誰(shuí)手,尚未可知。
我經(jīng)常講,我們每個(gè)人、每個(gè)企業(yè)最終都是時(shí)代的產(chǎn)物,機會(huì )都是時(shí)代的給的。中國消費升級,每10-20年成就一個(gè)大的機會(huì )。
談到消費升級,就必須說(shuō)說(shuō)馬斯洛需求層次理論,該理論認為,人的需要有一個(gè)從低級向高級發(fā)展的過(guò)程,可以分為五級模型:生理(食物和衣服),安全(工作保障),社交需要(友誼),尊重和自我實(shí)現。
中國改革開(kāi)放40多年,居民消費升級的路徑也十分清晰。80年代解決溫飽問(wèn)題,帶來(lái)了食品紡織工業(yè)的繁榮。90年代解決耐用品需求,帶來(lái)了家電工業(yè)的繁榮。2000年以后住行消費升級,帶來(lái)了地產(chǎn)汽車(chē)行業(yè)的繁榮。你看,很多機遇不是偶然的,是必然的,是消費升級帶來(lái)的時(shí)代趨勢。未來(lái)呢?未來(lái)消費升級往哪個(gè)方向去?帶來(lái)哪些產(chǎn)業(yè)的機遇?未來(lái)消費升級有五大趨勢:健康化、品質(zhì)化、線(xiàn)上化、國潮化、情感化。1、先來(lái)看健康化。?“送什么都不如送健康,買(mǎi)什么都不如買(mǎi)快樂(lè )”??煜奉?lèi),運動(dòng)鞋服、彩妝醫美、健康飲食領(lǐng)域國貨實(shí)現快速增長(cháng)。主打“輕降運動(dòng)”的健康飲食、以及迎合新社交功能的新茶飲,成為競相追捧的新賽道。消費升級的一大表現就是健康理念覺(jué)醒,老百姓從“吃得好”到“吃得營(yíng)養”,特別是在后疫情時(shí)代,健康焦慮普遍存在,投資健康將成為最長(cháng)久的投資,全民提升自護力時(shí)代來(lái)臨。根據針對高凈值人群的調查報告顯示,高凈值人群“生活煩惱和困惑”排名第一的是“健康”,最愿意“加大花銷(xiāo)”的類(lèi)別是“健康食品、保健品”,遠超其他品類(lèi)。
保持健康,提升自護力是關(guān)鍵。對于中國人而言,我們提倡未病先治、食補養生。在疫情逐步放開(kāi)背景下,通過(guò)日常營(yíng)養強化來(lái)提升自護力的食補養生方式,將成為未來(lái)健康大風(fēng)潮。最常見(jiàn)的食補方式就是喝牛奶了,很多小孩一出生就是靠奶粉獲取營(yíng)養的。但你知道嗎,其實(shí)奶粉不是小孩子的專(zhuān)利。相比于液態(tài)奶,配方粉具備多重優(yōu)勢:一方面,它不僅保留了鮮奶的主要營(yíng)養成分, 還可以依據人體需求,添加多種營(yíng)養元素和功能性成分,營(yíng)養更全而且兼具功效。另一方面,奶粉在加工過(guò)程中蛋白質(zhì)分子會(huì )變細變小,更易吸收,再加上熱水沖飲,溫熱適口,對成年人來(lái)說(shuō),是更高效的營(yíng)養補充和食補養生新方式。因此,我們看到專(zhuān)為成人定制的奶粉越來(lái)越受到市場(chǎng)的認可。2022年8月天貓、京東成人奶粉增速分別為23%、16%,遠超其它品類(lèi)。這一領(lǐng)域也成為各大奶制品企業(yè)的兵家必爭之地。就拿在嬰幼兒奶粉領(lǐng)域占據頭把交椅的飛鶴來(lái)說(shuō),飛鶴推出了它的第二品牌——愛(ài)本高端奶粉,主打提升成人自護力,開(kāi)創(chuàng )一站式科學(xué)養生新方案。之前成人奶粉給人以邊緣化、低端化的刻板印象,愛(ài)本高端奶粉的推出,真正讓成人奶粉這個(gè)傳統品類(lèi)實(shí)現創(chuàng )新突破。配方高端。愛(ài)本高端奶粉聯(lián)合北大醫學(xué)部首創(chuàng )“1+3”自護力配方,創(chuàng )新融入被稱(chēng)為“21世紀免疫之王”的牛初乳,并添加了很多天然滋補成分,可有效提升自護力。精準高效?,F代人不愁保健品、營(yíng)養品不夠多,恰恰是這也要補、那也要補,不知道怎么補。愛(ài)本堅持科學(xué)路線(xiàn),與權威機構合作,配方針對性添加自護力營(yíng)養成分,一天兩杯愛(ài)本,自護營(yíng)養全補充。一站式服務(wù)。愛(ài)本高端奶粉聯(lián)合專(zhuān)業(yè)營(yíng)養師,提供健康咨詢(xún)服務(wù),幫助顧客打消健康養生過(guò)程中的各類(lèi)顧慮、疑問(wèn),讓中老年人真正告別“保健品忽悠式營(yíng)銷(xiāo)”。中國人講究百善孝為先,過(guò)年在即,給父母送什么都不如送健康。愛(ài)本高端奶粉有志于引領(lǐng)整個(gè)行業(yè)向高端化發(fā)展,真正為顧客提供科學(xué)的營(yíng)養補充方案,成為養生新選擇。我們期待愛(ài)本高端奶粉能帶動(dòng)高品質(zhì)成人奶粉崛起,再創(chuàng )中國奶粉行業(yè)的奇跡,送什么都不如送健康!2、品質(zhì)化。我們的研究認為,未來(lái)人們對于品質(zhì)生活、美好生活等的需求將持續上升,未來(lái)20年將屬于“八大美好行業(yè)”:新基建、新能源、新國潮、新消費、數字經(jīng)濟、生命經(jīng)濟、銀發(fā)經(jīng)濟、金融經(jīng)濟。那些能夠給人們帶來(lái)更好的品質(zhì)、更實(shí)用的性能、更舒適的體驗的產(chǎn)品,將脫穎而出。
隨著(zhù)小康社會(huì )的全面建成,大眾的消費水平和消費能力與日俱增,對美好生活的需要也持續升級,自然而然地,大家對消費品、尤其是大件耐用商品的要求也越來(lái)越高。我舉個(gè)例子,汽車(chē),2012年的時(shí)候,全國汽車(chē)保有量是1.2億輛,而現在全國汽車(chē)保有量已經(jīng)超過(guò)3億輛,平均每100個(gè)家庭擁有汽車(chē)達到60輛,如果說(shuō)以前大家對汽車(chē)的追求可能是有沒(méi)有,那現在對于汽車(chē)的追求就是優(yōu)不優(yōu)了,作為別克世紀的首批車(chē)主之一,我談?wù)勔恍w會(huì )。以前,車(chē)對于絕大部分家庭而言,只是一種代步工具,大家的首要選擇是使用成本低的普通旅行轎車(chē),但隨著(zhù)大家的收入提升,車(chē)對于大眾來(lái)說(shuō)也不再是單一的代步工具,大家也越來(lái)越注重功能和品質(zhì),需求也更多地過(guò)渡升級到空間更寬敞、體驗感更舒適的高端MPV,國內MPV市場(chǎng)的需求量持續增長(cháng),也推動(dòng)了車(chē)企推出更多的MPV車(chē)型,娛樂(lè )休閑、舒適美觀(guān)、安靜私密這些升級的需求也逐步地反映在現有車(chē)型的更新?lián)Q代中。大家一提到MPV,腦海中第一個(gè)想起的品牌就是別克。在MPV的發(fā)展史里,別克可以說(shuō)是代表性企業(yè)。別克GL8作為國內高端MPV市場(chǎng)的開(kāi)拓者和引領(lǐng)者,至今已經(jīng)有160萬(wàn)車(chē)主。隨著(zhù)收入的提升、科技的更新?lián)Q代和用戶(hù)消費需求的升級,別克現在推出了別克世紀這款車(chē),定位到豪華MPV的市場(chǎng),也是在響應那些堅持長(cháng)期主義、實(shí)干型的高凈值家庭對于豪華MPV的升級需求。大家開(kāi)始買(mǎi)符合自己價(jià)值觀(guān)的產(chǎn)品,品質(zhì)的優(yōu)先級越來(lái)越高的同時(shí),也很務(wù)實(shí),要把自己的錢(qián)花在值得的地方,而不是亂花錢(qián)買(mǎi)那些名不副實(shí)的產(chǎn)品。就拿這款車(chē)型舉例,他是基于全新大型豪華MPV架構開(kāi)發(fā),將前瞻科技、人文藝術(shù)與尊崇享受深度融合,想要樹(shù)立更舒適、更豪華、更科技、更安全的市場(chǎng)新標準,滿(mǎn)足用戶(hù)消費需求的持續升級。別克世紀的價(jià)值觀(guān)、主張、產(chǎn)品力,一方面可以滿(mǎn)足他們的身份地位表達,另一方面也能很好的照顧到家用商用的需求,本質(zhì)上,這車(chē)不僅豪華,還有很高的科技含量。
對于這款車(chē),我印象比較深的兩點(diǎn),一是座椅,非常舒適,功能也很豐富,叫云感座椅,就是放倒以后像躺在云上的感覺(jué),兼具按摩、制暖這些功能。不同的模式適用于不同的場(chǎng)景,比如冥想模式就適合讓人放空大腦和身體,靜靜地思考。以及,別克世紀還為云感座椅搭配了一顆高通的8155芯片。座椅配芯片,很智能。另一個(gè)是他的智慧幕墻系統,配備了一個(gè)可以升降的智能屏,同時(shí)滿(mǎn)足了用戶(hù)對于私密性、娛樂(lè )和辦公的需求。當把智能屏升起來(lái)的時(shí)候,后座就是一個(gè)完全獨立的私密空間,智能屏可以實(shí)現播放音樂(lè )、視頻,投屏等多重功能,還可以實(shí)時(shí)和外界溝通,滿(mǎn)足娛樂(lè )休閑辦公的需求。剛剛來(lái)的路上,我就和現場(chǎng)的工作人員實(shí)現了連線(xiàn)看到了會(huì )場(chǎng)情況,能夠有效地節約時(shí)間和提升工作效率。而且國家三胎放開(kāi)了,三個(gè)孩子坐四座車(chē)不夠,他還有六座版,很好地適應了現在的家庭需求,預設了7種座椅一鍵聯(lián)動(dòng)模式,中間留出過(guò)道,方便二三排通行上下車(chē);二排橫移就能拉近彼此的距離,包括躺倒休息這些使用場(chǎng)景都可以一鍵實(shí)現,靈活掌握后排的空間,可以說(shuō)對用戶(hù)需求有著(zhù)深入的洞察和考量。一輛好車(chē),就是你移動(dòng)的家。高品質(zhì)的車(chē)能夠不斷滿(mǎn)足用戶(hù)需求的升級,給用戶(hù)帶來(lái)更美好的體驗和幸福。可以說(shuō),別克世紀在我看來(lái),從豪華MPV的標準來(lái)看,堪稱(chēng)領(lǐng)先一個(gè)世紀。3、線(xiàn)上化。我給大家做一個(gè)大膽的預測,未來(lái)我們的購物、生活、工作、生產(chǎn)、娛樂(lè )等將越來(lái)越線(xiàn)上化。這次疫情帶來(lái)的最大變化是線(xiàn)上化。經(jīng)過(guò)這次疫情,線(xiàn)下對線(xiàn)上的替代將更加快、更全面。為什么?2003年非典,誕生了以阿里、京東等為代表的新零售,將我們的購物、逛街等線(xiàn)上化,替代了大商場(chǎng)。2020-2022年的疫情持續了三年,遠超過(guò)2003年非典的半年,這大大普及了線(xiàn)上工作、生活、娛樂(lè ),以后不僅我們的商場(chǎng)購物被線(xiàn)上新零售替代,我們的寫(xiě)字樓辦公有可能逐步被線(xiàn)上辦公和會(huì )議替代,我們的娛樂(lè )有可能逐步被線(xiàn)上元宇宙替代,我們的工廠(chǎng)將越來(lái)越智能化、變成無(wú)人工廠(chǎng)、黑燈工廠(chǎng)。等等。而對新的生活和工作方式,年輕人適應的更快,未來(lái)得年輕人者得未來(lái),得線(xiàn)上者得天下,購物、生活、工作、生產(chǎn)等線(xiàn)上化是大勢所趨。4、國潮化。在這里跟大家說(shuō)說(shuō)最近這些年很流行的“新國潮”現象。中國人均GDP突破1萬(wàn)美元,新國潮消費時(shí)代來(lái)臨!消費市場(chǎng)呈現新氣象,比如,新式茶飲變種傳統茶文化受到年輕人追捧、中國元素亮相國際秀場(chǎng)、自主品牌手機和新能源車(chē)正走出國門(mén)。這些現象標志著(zhù)“國潮”崛起,在國貨、文化、科技等各個(gè)領(lǐng)域全面綻放。什么是新國潮?就是新時(shí)代下,“制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”與“人們追求美好生活”,碰撞出的火花。國潮興起并非偶然,是符合國際規律的。2010年中國躍升為世界第二大經(jīng)濟體,2021年中國GDP規模114萬(wàn)億元,占全球GDP 18%以上。人均GDP 1.24萬(wàn)美元,可對標到美國70年代末、日本80年代初和韓國90年代;在此階段,美日韓均處于個(gè)性化消費、新生代消費群體崛起時(shí)期。中國“Z世代”消費群體崛起,是“國潮”的主力軍?!癦世代”是指1995-2009年間出生的一代人,恰逢中國經(jīng)濟實(shí)力騰飛,民族熱情促使他們對國貨品牌的認可度更高?!癦世代”又經(jīng)歷了互聯(lián)網(wǎng)的高度發(fā)展期,在信息多樣化、物質(zhì)條件相對充足的環(huán)境下,不過(guò)分追求奢侈品所代表的社會(huì )地位,更注重性?xún)r(jià)比、黑科技、新鮮感和社交性?!栋俣?021國潮驕傲搜索大數據》顯示,90后、00后是國潮關(guān)注的主力,占比接近3/4。
怎么打造國潮品牌?三大要素:品牌、文化、新消費。品牌出圈有四大路徑。一是深耕細分市場(chǎng)、借助大單品引爆。二是在原料、設計和技術(shù)上打造核心競爭力。三是新?tīng)I銷(xiāo)通過(guò)KOL和KOC背書(shū)、社群營(yíng)銷(xiāo)、跨界營(yíng)銷(xiāo)等方式,快速打響品牌知名度。四是“線(xiàn)上+線(xiàn)下”打通,數字化轉型。5、情感化。我在2022年初年寫(xiě)過(guò)一個(gè)段子:各位媒體朋友,不用問(wèn)了,已轉型情感博主,拿走,隨喜。
后來(lái)很多朋友來(lái)問(wèn)經(jīng)濟學(xué)家轉型情感博主是真的假的?現在明確給大家說(shuō),未來(lái)情感需求將快速增長(cháng)是千真萬(wàn)確的,寵物經(jīng)濟、宅經(jīng)濟、醫美、心理醫生、老人護理、護理機器人、元宇宙等行業(yè)正快速增長(cháng)。跟大家說(shuō)個(gè)有趣的現象,單身經(jīng)濟、懶人經(jīng)濟,正在引發(fā)消費新業(yè)態(tài),衍生寵物、“一人份”、迷你家電、智能家居等新賽道??旃澴?、高成本的生活壓力,以及婚戀觀(guān)的轉變,催生出單身經(jīng)濟、懶人經(jīng)濟。一方面,寵物喂養成為單身人群消費新趨勢。根據統計,2021年北上廣深54.7%的單身群體有養寵物。2015-2020年中國寵物市場(chǎng)規模248億元升至704億元。另一方面,“一人份”餐食、迷你家電、智能家電迎來(lái)發(fā)展。半成品養生湯、自嗨鍋、預制菜為代表的方便食品成為滿(mǎn)足懶需求的新選擇,容納一人使用的迷你電飯煲、小水壺、小洗衣機等受到推崇。掃地機器人、電動(dòng)牙刷、洗碗機等解放體力勞動(dòng)的家居產(chǎn)品需求量大幅提升。未來(lái)人們對情感的需求將不斷上升,更加關(guān)注自身的體驗和幸福。給大家說(shuō)說(shuō)我對愛(ài)和幸福的理解:幸福就是找一個(gè)溫暖的人過(guò)一輩子。一個(gè)女人最好的嫁妝就是一顆體貼溫暖的心,一個(gè)男人最好的聘禮就是一生的遷就與疼愛(ài)。陪伴是最長(cháng)情的告白。深情不如久伴,厚愛(ài)無(wú)需多言。平靜淡然才是暖心真愛(ài)的開(kāi)始:從激情到親情,從感動(dòng)到感恩,從浪漫到相守。時(shí)間越久,越不愿離開(kāi)你,這才叫愛(ài)人。我們都是單翼的天使,只有彼此擁抱才能飛翔。
中國人口的主要形勢是老齡化、少子化和不婚化,這對我們這個(gè)社會(huì )、每個(gè)人、各行各業(yè)都影響深遠。人口老齡化已成為全球普遍現象,但中國人口老齡化速度之快、規模之大、程度之深,全球絕無(wú)僅有。中國人口老齡化趨勢將呈現五大特點(diǎn)。
1)老齡化速度之快在全球前所未有。1962-1976年是中國嬰兒潮和人口紅利的來(lái)源,帶來(lái)了中國經(jīng)濟的高速增長(cháng),以及過(guò)去20年房地產(chǎn)黃金時(shí)代。現在1962-1976年出生的人口46-60歲,正加速步入老齡化。2001年中國65歲以上人口超過(guò)7%,標志進(jìn)入老齡化社會(huì ),?2021年步入深度老齡化,65歲及以上人口占比達到14.2%。未來(lái)老齡化還將加速到來(lái)。中國人口老齡化速度前所未有,2033年左右進(jìn)入占比超過(guò)20%的超級老齡化社會(huì )。
2)中國老年人口規模龐大。2020年我國65歲以上老齡人口達到1.91億,占總人口比重為13.5%,全球每4個(gè)老年人中就有一個(gè)中國人。預計2057年中國65歲以上人口達4.25億人的峰值,占總人口比重三分之一。3)高齡化、空巢化問(wèn)題日益突出。2020年中國80歲及以上人口3660萬(wàn),預計2050年將增至1.59億,高齡老人可能面臨更為嚴峻的健康問(wèn)題,空巢老人和獨居老人的增長(cháng)將弱化家庭養老的功能。4)老年撫養比大幅上升,養老負擔加重。2020年老年撫養比19.7%,預計2050年突破50%,意味著(zhù)每?jì)蓚€(gè)年輕人需要撫養一位老人。撫養老人和養育小孩成本高昂,年輕人兩頭承壓。5)未富先老。中國老齡化程度已經(jīng)超過(guò)中高收入經(jīng)濟體平均水平。老齡化帶來(lái)了很多挑戰,比如撫養負擔上升、經(jīng)濟增速下降等等,但是也帶來(lái)新的機會(huì ),比如,未來(lái)醫藥、醫療、養老、人工智能等需求上升,家庭機器人將是大賽道,情感護理需求大幅增加,銀發(fā)經(jīng)濟將迎來(lái)快速增長(cháng)。
我們再來(lái)看看少子化。2020年我提出過(guò)一個(gè)觀(guān)點(diǎn)“是該放開(kāi)三胎了”,引發(fā)全社會(huì )討論,全網(wǎng)5.6億閱讀,推動(dòng)了社會(huì )共識的形成。作為一名學(xué)者,我們本著(zhù)科學(xué)家的精神,建設性的態(tài)度,做有溫度、有情懷、有責任的研究。2016年放開(kāi)二胎前,當時(shí)國內人口學(xué)界有一個(gè)很大的爭議,有的建議放開(kāi),有的建議不能放開(kāi),保守派認為一旦放開(kāi),中國新生人口將出現大爆炸。事實(shí)上,放開(kāi)二胎后的生育峰值只有1782萬(wàn)人,隨后一路下滑道2021年的1042萬(wàn)新生兒,綜合生育率只有1.15,不僅低于歐美,還低于日本,2022年預計將跌破1000萬(wàn),中國生育率可能降到1以下,意味著(zhù)如果不作出改變,未來(lái)一代人將少一半。那么,為什么年輕人都不愿意生了?
我們預測,中國人口2022年開(kāi)始負增長(cháng),也就是14億人將是中國人口的峰值。中國傳統文化是多子多福,為什么成為全球生育率倒數的國家?
除了生育觀(guān)念的轉變,可能很大程度上跟教育醫療住房等直接成本、養老負擔、機會(huì )成本高抑制生育行為等有關(guān)。鼓勵生育哪招最管用?OECD國家鼓勵生育政策體系主要涵蓋保障休假、經(jīng)濟補貼、托幼服務(wù)、女性就業(yè)支持等四個(gè)方面。我們再來(lái)看看不婚化,我國結婚率從2013年的9.9‰逐年下降,2021年結婚率下降到5.4‰;離婚率從2000年的0.96‰上升到2020年的3.1‰。2013年,我國結婚登記對數為1346.9萬(wàn)對,2021年結婚登記對數下降到763.6萬(wàn)對,連續八年下降。結婚人數下降的原因:一是年輕人數量下降,二是適婚人口男多女少,三是初婚年齡推遲,四是結婚成本高,五是社會(huì )競爭激烈、就業(yè)壓力大,六是年輕一代的婚姻觀(guān)念已經(jīng)發(fā)生改變。未來(lái)社會(huì )各方需要引導年輕人樹(shù)立積極的婚戀觀(guān),共同關(guān)心適婚人群的婚姻問(wèn)題,積極創(chuàng )造有利條件,幫助更多的單身青年走進(jìn)婚姻、建立家庭。
2022年中國經(jīng)濟令人矚目的大事件,是房地產(chǎn)大開(kāi)發(fā)時(shí)代的落幕,1-10月商品房銷(xiāo)售面積同比-22.3%,大幅負增長(cháng),創(chuàng )歷史新低。我研究了下2022年的胡潤富豪榜,發(fā)現地產(chǎn)領(lǐng)域從原來(lái)的占半壁江山到現在只有10%,而且財富大幅縮水。為什么房地產(chǎn)出現了這么大的轉折?
我曾經(jīng)提出過(guò)“房地產(chǎn)長(cháng)期看人口、中期看土地、短期看金融”的分析框架??陀^(guān)講,當前房地產(chǎn)市場(chǎng)的形勢,是長(cháng)短期、國內外多重因素疊加的結果。我們判斷,當前房地產(chǎn)周期出現了長(cháng)期大拐點(diǎn),五大原因:第一大原因,中國房地產(chǎn)市場(chǎng)從增量時(shí)代步入存量時(shí)代,供求已基本平衡,大部分中西部和東北地區已經(jīng)出現過(guò)剩。根據我們的《中國住房存量測算報告》,2020年中國城鎮住房套戶(hù)比為1.09,一線(xiàn)、二線(xiàn)、三四線(xiàn)城市分別為0.97、1.08、1.12,中國住房整體已經(jīng)靜態(tài)平衡。經(jīng)過(guò)20多年的高速增長(cháng),房子建得差不多了。未來(lái)主要需求來(lái)自城市更新、人口流入的城市圈都市群、保障房租賃房等,未來(lái)70%的城市房子將出現不同程度過(guò)剩。除了人口流入的20%的都市圈城市群面臨一定住房短缺,大部分東北、西北以及非都市圈城市群的低能級城市,已經(jīng)出現供給過(guò)剩。行業(yè)進(jìn)入存量時(shí)代,意味著(zhù)進(jìn)入洗牌階段,未來(lái)90%的房企將消失,房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈上的建材、家具、家電等也將大洗牌。由于房地產(chǎn)大開(kāi)發(fā)時(shí)代落幕,土地財政難以為繼,因此房地產(chǎn)稅替代土地財政是大勢所趨。
第二大原因,中國正在迎來(lái)房地產(chǎn)置業(yè)人群需求的長(cháng)周期峰值,這是跟過(guò)去20年的最大不同,也是這一輪房地產(chǎn)市場(chǎng)調整更為劇烈的深層次原因。2013年以前中國20-50歲置業(yè)人群的不斷增加帶來(lái)源源不斷的購房需求,自2014年以來(lái),置業(yè)人群見(jiàn)頂后開(kāi)始回落,購房需求迎來(lái)峰值。第三大原因,人口老齡化少子化加速到來(lái),導致未來(lái)購房需求大幅萎縮。中國人口老齡化速度和規模前所未有,少子化加速到來(lái),中國出生率持續下降,這導致購房需求持續減少。第四大原因,中國房?jì)r(jià)收入比和一二線(xiàn)城市房?jì)r(jià)在國際上偏高,擠壓了居民消費和實(shí)體經(jīng)濟投資。根據我們的《全球一線(xiàn)城市房?jì)r(jià)比較報告》國內地一線(xiàn)城市絕對房?jì)r(jià)、相對房?jì)r(jià)位居全球前列。從房?jì)r(jià)收入比看,以使用面積算,北上廣深市中心房?jì)r(jià)收入比高于紐約、倫敦和東京。從絕對房?jì)r(jià)看,全球前十大高房?jì)r(jià)城市,中國已占一半。第五大原因,城鎮化步入尾聲,人均住房面積已接近發(fā)達國家水平。從城鎮化進(jìn)程看,2015-2021年,中國城鎮化率由56.1%增至64.72%。國際經(jīng)驗表明,城市化發(fā)展大致分為三個(gè)階段:緩慢發(fā)展期(30%以前)、快速發(fā)展期(30%-70%)、穩定發(fā)展期(70%之后)。中國城市化已接近穩定發(fā)展階段。根據我們測算,1978-2020年城鎮人均住房建筑面積從8.1平方米增至34.7平方米,接近發(fā)達國家的水平。十次危機九次地產(chǎn),全球歷次大的金融危機大部分都是由于房地產(chǎn)泡沫崩盤(pán)所致。房地產(chǎn)作為國民經(jīng)濟第一大支柱行業(yè)、地方財政最大收入來(lái)源、居民最重要財富、銀行最大風(fēng)險敞口,關(guān)系國計民生,如何處置非??简炛腔?#xff0c;根據國際經(jīng)驗,實(shí)施以“城市群戰略、人地掛鉤、金融穩定、房地產(chǎn)稅、租購并舉”為主的長(cháng)效機制,有望實(shí)現中國房地產(chǎn)市場(chǎng)軟著(zhù)陸,避免硬著(zhù)陸,2023年見(jiàn)分曉。未來(lái)中國房地產(chǎn)向何處去?哪里的房?jì)r(jià)漲,哪些跌?這對我們每個(gè)人都很重要?;卮疬@個(gè)問(wèn)題還是要回到基本分析框架:“房地產(chǎn)長(cháng)期看人口、中期看土地、短期看金融”,長(cháng)期來(lái)說(shuō),人口往哪里流動(dòng),哪里才有需求,所以“跟著(zhù)人口流動(dòng)去買(mǎi)房”。那么,未來(lái)中國人口往哪里流動(dòng)呢?這個(gè)事?tīng)幾h很大,有的同學(xué)認為應該去大城市,機會(huì )多,更精彩。但是呢也有同學(xué)認為大城市競爭壓力大,交通擁堵,空氣差,存在“大城市病”,還是回中小城市比較好,但是呢好山好水好寂寞,機會(huì )太少。其實(shí),這個(gè)問(wèn)題在過(guò)去幾十年的空間規劃和國土規劃也這一很大,分為兩派,“小城鎮派”和“城市群派”。過(guò)去幾十年中國城市化模式長(cháng)期存在爭論:小城鎮模式還是都市圈城市群模式?“小城鎮派”認為,“控制大城市人口、積極發(fā)展中小城市和小城鎮、區域均衡發(fā)展”,初衷是為了避免其他國家走過(guò)的城市化彎路,比如歐美的大城市病、拉美的貧民窟。那么,世界各國人口流動(dòng)的基本趨勢是什么?
我們采用近百年的跨國數據,涵蓋美國、英國、法國、德國、意大利、日本、韓國、印度、巴西、中國等不同類(lèi)型國家。研究發(fā)現,除了德國等少數國家,絕大多數國家的人口都在持續向城市群、都市圈集聚。發(fā)達國家城市化一般經(jīng)歷兩個(gè)階段:從城鎮化到都市圈城市群化。我們再來(lái)看中國,從城市群看,中國人口持續向珠三角、長(cháng)三角城市群集聚。近10年珠三角、長(cháng)三角城市群年均常住人口增量超180萬(wàn)人,成渝、中原城市群年均常住人口增量超65萬(wàn)人,但東北、西部等區域近年呈現人口流出趨勢。
從省份看,2010-2020年年均常住人口增量前五的省是廣東、浙江、江蘇、山東、河南,此時(shí)期甘肅、內蒙古、山西、遼寧、吉林、黑龍江等6省人口萎縮。
從城市看,人口持續向少數核心城市集聚。近10年深圳、成都、廣州年均常住人口增量超55萬(wàn),鄭州、西安、杭州、重慶、長(cháng)沙年均常住人口增量超30萬(wàn)。這些城市均為所在都市圈的核心城市。無(wú)論是國際經(jīng)驗,還是國內經(jīng)驗,我們發(fā)現,由于規模效應、學(xué)習效應等,大多數產(chǎn)業(yè)具有集聚效應,人隨產(chǎn)業(yè)走,人口自然向城市群都市圈集聚。大城市為那些有才華的年輕人,提供了實(shí)現夢(mèng)想的機會(huì )。但是長(cháng)期以來(lái),在“控制大城市人口、積極發(fā)展中小城市和小城鎮、區域均衡發(fā)展”的小城鎮派思路指導下,人口向大都市圈集聚,但土地供給向三四線(xiàn)城市傾斜,人口城鎮化與土地城鎮化明顯背離。由此形成了人地分離、供求錯配,這是一線(xiàn)二線(xiàn)高房?jì)r(jià)、三四線(xiàn)高庫存的根源。因此,未來(lái)應盡快確立中國城市群都市圈的城市化模式,實(shí)現人地掛鉤。從買(mǎi)房的角度,跟著(zhù)人口流動(dòng)去買(mǎi)房,未來(lái)70%的城市面臨人口流出和房子過(guò)剩,只有20%左右的都市圈城市群人口流入。所以,分化是未來(lái)房地產(chǎn)市場(chǎng)的最大特征。未來(lái)我們將會(huì )首次見(jiàn)證房地產(chǎn)的“分化式復蘇”。
女士們,先生們!今天我和大家一起展望了2023年中國經(jīng)濟形勢。做了20年的研究,我越來(lái)越感到經(jīng)濟形勢不簡(jiǎn)單是一個(gè)個(gè)冷冰冰的枯燥數據,宏觀(guān)經(jīng)濟也不簡(jiǎn)單是微觀(guān)的抽象集合,它們的背后是一個(gè)個(gè)有溫度的家庭,一個(gè)個(gè)活生生的人,是我們每個(gè)人的身影。經(jīng)濟數據如果好一些,剛畢業(yè)的大學(xué)生就可能追逐自己的夢(mèng)想,建筑工人就能給家鄉的老人孩子郵寄生活費,大廠(chǎng)的碼農就能繼續編出創(chuàng )新的代碼,小酒館的老板就能喜迎八方來(lái)客。宏觀(guān)上是數據,微觀(guān)上是多少家庭的悲歡離合,宏觀(guān)上是數據,微觀(guān)上是無(wú)數人的汗水、淚水、奮斗、失敗、夢(mèng)想、希望和光!這一串串數據的背后,是我們每個(gè)人的生活和命運。我深信這些經(jīng)濟數據是有溫度的,有情感的。
我希望今天的演講,對于你看懂時(shí)代的趨勢、把握未來(lái)的機遇有幫助。讓我們最后來(lái)總結一下2023中國經(jīng)濟的十大預測:第一大預測:世界終將屬于理性樂(lè )觀(guān)主義者,“最后活下來(lái)的不是最強大的,也不是最聰明的,而是最快適應環(huán)境的”,時(shí)代變了,我們唯一所需要做的就是改變自己,順勢而為,適者生存。第二大預測:我們正處于百年全球經(jīng)濟社會(huì )大周期的新舊交替,社會(huì )思潮、全球化、國際秩序、經(jīng)濟運行機制、發(fā)展觀(guān)念等都將面臨重大調整轉型,這是一個(gè)大周期、大轉型、大動(dòng)蕩、大博弈、大有可為的大時(shí)代,我們可能正站在新周期的起點(diǎn)上,全球經(jīng)濟社會(huì )的低谷往往醞釀科技創(chuàng )新、商業(yè)模式、經(jīng)濟制度和產(chǎn)業(yè)浪潮的新一輪革命,這是失望的冬天,也是希望的春天。第三大預測:全球正迎來(lái)高成本的大通脹時(shí)代,能源、糧食、勞動(dòng)力、資金、貿易、引進(jìn)技術(shù)等的成本都在上升,世界經(jīng)濟從過(guò)去幾十年的“高增長(cháng)、低通脹、大緩和”黃金時(shí)代進(jìn)入“低增長(cháng)、高通脹、大動(dòng)蕩”黑鐵時(shí)代,也可稱(chēng)為“后全球化時(shí)代”,這既帶來(lái)重大挑戰,也帶來(lái)重大機遇。第四大預測:2023年面臨美元周期、世界經(jīng)濟衰退、成本推動(dòng)型通脹、新舊增長(cháng)動(dòng)力轉換等形勢,在新發(fā)展理念指引下,中國式現代化起航,未來(lái)中國經(jīng)濟七大關(guān)鍵詞是:公平、安全、實(shí)體經(jīng)濟、自主創(chuàng )新、生態(tài)環(huán)境、高質(zhì)量發(fā)展、順勢而為。第五大預測:2023年中國將推出一攬子擴大內需的經(jīng)濟復蘇計劃,全力拼經(jīng)濟,把發(fā)展放在首要任務(wù),新基建、綠色經(jīng)濟、城市群建設、鄉村振興、大國重器、高端制造等將成為發(fā)力點(diǎn),既體現新發(fā)展理念,也帶來(lái)新發(fā)展機遇。第六大預測:新基建挑大梁,新一代信息技術(shù)、元宇宙、人工智能、數據中心、特高壓、智能交通等大規模超前建設,打造中國經(jīng)濟新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新引擎。第七大預測:新能源革命迎來(lái)爆發(fā)增長(cháng)期,新能源汽車(chē)、鋰電池、光伏風(fēng)電三大傳統賽道迎來(lái)大洗牌,自動(dòng)駕駛、氫能源、儲能三大萬(wàn)億級新賽道蓄勢待發(fā),當下不投新能源,就像二十年前沒(méi)買(mǎi)房。第八大預測:新消費新國潮崛起,得年輕人者得未來(lái),得線(xiàn)上者得天下,購物、生活、工作、生產(chǎn)等線(xiàn)上化是大勢所趨,八大美好行業(yè)乘勢而起,情感需求將快速增長(cháng),寵物經(jīng)濟、宅經(jīng)濟、醫美、心理醫生、老人護理等行業(yè)快速增長(cháng),我們都是單翼的天使,只有彼此擁抱才能飛翔。第九大預測:應對人口老齡化少子化成為國家戰略,從放開(kāi)生育到鼓勵生育,大力構建生育支持體系,孩子才是未來(lái)最大的財富,城市開(kāi)啟搶人大戰模式。第十大預測:房地產(chǎn)步入存量分化時(shí)代,區域分化、房企分化、地段分化等將日益明顯,都市圈城市群時(shí)代來(lái)臨,房地產(chǎn)稅替代土地財政是大勢所趨,軟著(zhù)陸還是硬著(zhù)陸2023年見(jiàn)分曉。
女士們,先生們!我們今天的演講馬上就要結束了。我們經(jīng)歷過(guò)無(wú)數次的戰爭、危機、瘟疫和蕭條,在人類(lèi)社會(huì )的至暗時(shí)刻,總有人站出來(lái)建立愿景,經(jīng)營(yíng)希望,點(diǎn)燃未來(lái),激發(fā)勇氣。人類(lèi)展現出了強大的重生能力,這正是人類(lèi)的偉大之處。那些未能打敗你的,都將使你更強大。燒不死的鳥(niǎo),才是鳳凰。是的,過(guò)去這一年,我們非常不容易。但是,展望未來(lái),我們選擇深?lèi)?ài)這片土地,深?lèi)?ài)自己的祖國。展望未來(lái),我們選擇深信時(shí)代的進(jìn)步,深信夢(mèng)想的力量。即使遇到再大的困難,也要勇敢前行。相信大家一起努力,定能共度難關(guān)。我是一名不可救藥的長(cháng)期理性樂(lè )觀(guān)主義者,因為我們對這片土地愛(ài)的深沉。沒(méi)有人可以靠做空自己的祖國致富,越是在關(guān)鍵時(shí)刻,越要和她站在一起。悲觀(guān)者正確,樂(lè )觀(guān)者前行。頂部靠理智,底部靠信仰。朋友們!新的一年即將到來(lái),在這個(gè)關(guān)鍵時(shí)刻,讓我們一起點(diǎn)燃希望,照亮未來(lái)!讓我們一起為自己加油,為夢(mèng)想而戰!未來(lái)屬于我們每個(gè)人,永遠年輕,永遠熱血沸騰!世界終將屬于理性樂(lè )觀(guān)主義者。2023年,祝福我們每個(gè)人!
(來(lái)源:澤平宏觀(guān))
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