從3·15“金融消保在身邊 保障權益防風(fēng)險”金融消費者權益保護宣傳口號,到5月10日出臺的《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構應對異常維權指南》,再到5月11日發(fā)布的《關(guān)于警惕涉金融領(lǐng)域“代理維權”風(fēng)險的提示》,金融消費者保護被放到日益重要的位置。

近期,數禾科技旗下還唄APP推出《還唄反詐有「畫(huà)」說(shuō)》,通過(guò)制作寓教于樂(lè )的反詐漫畫(huà)對公眾進(jìn)行金融用戶(hù)教育,切實(shí)提升用戶(hù)反詐水平,保護金融消費者合法權益,構筑安全、健康的金融生態(tài)環(huán)境。其中第一期【虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財篇】和第二期【防范非法集資篇】都已上線(xiàn),并走進(jìn)社區,于5月25日起在重慶部分社區通過(guò)分眾樓宇智能線(xiàn)上媒體進(jìn)行社區宣傳。

虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財——跟著(zhù)“大師”投資,讓你一夜暴“負”

近期,虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財詐騙案件層出不窮,根據“浙江衢州公安”公眾號發(fā)布的消息,4月30日, 4月30日,衢州市民翁先生(化名)在一家電商平臺花了0.31元購買(mǎi)了一份“炒股教程”,而后下載了聊天軟件,被“投資大師”“指導”成功提現100元后,逐步追加了510萬(wàn)元的投資,悉數被騙。目前,公安機關(guān)已成立專(zhuān)案組,案件偵辦和追贓挽損工作同步開(kāi)展。

虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財詐騙層出不窮,當前,由于存款利率下降,投資理財和資金保值難度增加,用戶(hù)則更容易掉入虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財的騙局里。

據了解,虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財詐騙是指詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò )平臺發(fā)布虛假投資信息,吸引受害者加入并通過(guò)聊天群、直播授課等方式建立信任。之后,誘導受害者在偽造的投資平臺小額試水并獲得初期回報,進(jìn)一步誘騙加大投資。當受害者欲提現大額盈利時(shí),詐騙者則以各種借口要求額外付款。一旦支付,資金將無(wú)法收回,平臺與聯(lián)系人亦消失無(wú)蹤。是一種典型的互聯(lián)網(wǎng)投資詐騙模式。

《還唄反詐有「畫(huà)」說(shuō)》第一期漫畫(huà)【虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財篇】展示了一位偽裝成“理財大師”的不法分子在以“投資越多賺得越多”“一鍵提現、馬上到賬”等話(huà)術(shù)向一名女子“釣魚(yú)”。并以“暴富好時(shí)機豈可錯過(guò)?”“就算借錢(qián)也要投”等話(huà)術(shù),引誘女子繼續加大資金投入。幸運的是,當這位女性用戶(hù)在還唄APP申請借款用于非消費用途時(shí),被還唄反詐防御體系察覺(jué)后進(jìn)行攔截勸阻,引導用戶(hù)通過(guò)正規途徑找回被騙資產(chǎn)。

該漫畫(huà)展示了虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財詐騙的典型特征,有通過(guò)聊天的方式進(jìn)行“洗腦”,有初步小額投資試水、獲得低額返利的“誘惑”,還有鼓吹“穩賺不賠”“高額回報”、慫恿借錢(qián)投資的“收割”。還唄將虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財詐騙的過(guò)程剖析、提煉,并以漫畫(huà)形式展現,有力加強了針對虛擬網(wǎng)絡(luò )投資理財詐騙的反詐宣傳力度。

防范非法集資篇——一夜暴富是陷阱,“官方”項目多求證

據澎湃新聞報道,5月10日、11日,上海北廣投資管理有限公司(下稱(chēng)“北廣投”)非法集資案在上海黃浦區人民法院一審公開(kāi)開(kāi)庭審理,北廣投實(shí)控人周敏、法定代表人朱江等30余名中高管被控非法吸收公眾存款罪,涉案金額高達數百億。該非法集資案件因涉案金額大、波及范圍廣等原因受到廣泛關(guān)注。

非法集資指的是單位或個(gè)人未經(jīng)國家金融管理部門(mén)依法許可或違反國家金融管理規定,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式,向社會(huì )不特定公眾籌集資金,并承諾在一定期限內給予還本付息或其他形式回報的行為。從法律層面上看,非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪都屬于非法集資。

《還唄反詐有「畫(huà)」說(shuō)》第二期漫畫(huà)【防范非法集資篇】,生動(dòng)地向用戶(hù)及讀者展示了用戶(hù)遇到非法集資事件,在還唄的提示下,及時(shí)報警、追回資金的故事。重點(diǎn)展示了“高額分紅”“好項目”“穩賺不賠”“零風(fēng)險”“來(lái)錢(qián)快”等非法集資常用話(huà)術(shù),并提醒讀者“天上不會(huì )掉餡餅,謹慎防范勿中招”。

非法集資犯罪形式多樣、套路深、危害大,嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全和社會(huì )穩定。5月10日,國家金融監督管理總局打非局一級巡視員付占勝指出,養老領(lǐng)域是不法分子實(shí)施非法集資、詐騙等犯罪行為的高發(fā)領(lǐng)域。一些不法分子打著(zhù)“養老服務(wù)”“健康養老”等名義,以“高利息、高回報”為誘餌,實(shí)施非法集資活動(dòng)吸收老年人資金。

結語(yǔ):

數禾科技一直走在反詐第一線(xiàn),堅持“金融為民”的初心,積極踐行保護金融消費者的責任。未來(lái),數禾科技在持續關(guān)注消費者的需求變化,探索更多元、有效的金融教育方式的同時(shí),將繼續提升科技硬實(shí)力,打造更加安全、健康的金融環(huán)境。