近年來(lái),隨著(zhù)數字貿易的高速發(fā)展,跨境貿易成為全球經(jīng)濟增長(cháng)的重要驅動(dòng)力,同時(shí)也成為非法資金流入的高風(fēng)險地帶。不法分子基于網(wǎng)絡(luò )的跨境詐騙手段不斷翻新升級,使得眾多外貿企業(yè)的資金鏈管理面臨新的挑戰。

　　加之全球金融監管機構對反洗錢(qián)反欺詐力度持續加強,在一定程度上打擊了不法犯罪活動(dòng)的同時(shí),也使得眾多外貿企業(yè)賬戶(hù)承擔了更大的凍結停關(guān)風(fēng)險,極大影響了外貿企業(yè)的正常運營(yíng)。因此,如何運用有效手段,在有力打擊不法分子潛藏在跨境貿易背景下的洗錢(qián)行為的同時(shí),也減小企業(yè)的賬戶(hù)凍結風(fēng)險,愈發(fā)成為跨境支付領(lǐng)域的痛點(diǎn)、難點(diǎn)。

　　對此,PingPong福貿面向廣大外貿企業(yè)對安全合規外貿收付通道的需求持續發(fā)力,借助其多維優(yōu)勢從多方角度為客戶(hù)修建安全收付“圍墻”,以全方位保障外貿企業(yè)的資金收付安全。

　　作為資金流服務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節,支付在多數國家都是重點(diǎn)監管的項目。在跨境匯兌、資金分發(fā)等服務(wù)中,支付牌照作為展業(yè)的基礎,是企業(yè)合規能力的直接體現。多年來(lái),PingPong福貿始終堅持“牌照先行,資質(zhì)先行”理念,致力于在全球范圍內多個(gè)主要經(jīng)濟體國家及地區爭取獲得合規牌照,以打造堅實(shí)穩固的全球多邊合規體系。目前已擁有中國、歐洲、美國、日本、印度、澳大利亞等主要經(jīng)濟體的數十張支付類(lèi)牌照及認證資質(zhì),是國內少有的雙邊持牌支付企業(yè)。

　　同時(shí),為保障外貿企業(yè)和跨境采購商間以真實(shí)的實(shí)物貿易進(jìn)行交易,PingPong福貿致力從開(kāi)戶(hù)KYC審核環(huán)節便嚴格要求開(kāi)戶(hù)人提交企業(yè)營(yíng)業(yè)執照照片、法人證件等真實(shí)的企業(yè)信息。并在每一筆訂單的入賬發(fā)起時(shí),要求客戶(hù)提供真實(shí)交易憑據、該筆入賬合同信息、物流信息、買(mǎi)家貿易材料等,從而為客戶(hù)貿易交易從多個(gè)源頭處提供了真實(shí)性保障。

　　目前,PingPong福貿的本地收款服務(wù)建設已落實(shí)阿聯(lián)酋、墨西哥、美國、英國、歐洲等多個(gè)全球主要經(jīng)濟體國家及地區,在全球范圍內擁有16個(gè)全球收款賬戶(hù)以及9大本地收款賬戶(hù),并支持20多多個(gè)全球主流幣種的收付兌流通。同時(shí)為給廣大外貿企業(yè)提供高效安全的全球收付通道,PingPong福貿還與花旗、摩根大通等國際一級清算銀行合作,建立了能夠實(shí)現快至妙計到賬的本地清算收付網(wǎng)絡(luò ),能夠在保障外貿企業(yè)客戶(hù)高效全球收付的同時(shí),也有全球系統性銀行作為安全性支撐,使廣大外貿企業(yè)客戶(hù)的資金流通極具保障性。

　　此外,為幫助廣大外貿企業(yè)提高洗錢(qián)欺詐等不法交易的甄別能力,PingPong福貿在嚴格遵循國際反洗錢(qián)公約以及監管機構的相關(guān)法律法規要求的同時(shí),還通過(guò)AI+大數據分析技術(shù)打造智能AI風(fēng)控系統全面保障企業(yè)資金安全。該系統利用人工智能技術(shù)在充分考慮客戶(hù)外貿交易特征多樣化的情況下,能夠嚴格堅守合規標準對每筆資金的交易鏈路進(jìn)行全程數據化監控,并自動(dòng)審核合規交易,及時(shí)識別阻斷洗錢(qián)、欺詐等風(fēng)險交易,從而為外貿企業(yè)有效規避了洗錢(qián)等交易風(fēng)險,保證了企業(yè)收款賬戶(hù)的長(cháng)期安全穩定可用性。

　　近半年,PingPong福貿的強大風(fēng)控系統已為客戶(hù)識別出數十筆欺詐交易,幫助企業(yè)挽回了上千萬(wàn)人民幣損失。PingPong福貿針對跨境資金收付的安全合規建設,從全球合規支付牌照拓展、賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)入賬審核源頭把控、全球安全高效收付通道疏通以及智能風(fēng)控系統升級多方面持續發(fā)力,為廣大外貿企業(yè)的跨境資金收付打造了環(huán)環(huán)相扣緊密連接的安全合規資金收付鏈路,提升了企業(yè)出海的全球競爭力。未來(lái),PingPong福貿將在不斷拓展全球收付服務(wù)能力的同時(shí),繼續加強企業(yè)資金收付安全合規性的建設,為廣大外貿企業(yè)帶來(lái)更高質(zhì)量高標準高保障的全球收付服務(wù)。